יש לבסס יתרון בלתי הוגן כדי שעבירת המרמה תתרחש. על מנת שתתקבל כי עבירת המרמה נותרת בשלב הניסיון, יש לסיים את פעולות ההכנה ולהתחיל בפעולות אכיפה שמטרתן להשיג יתרון בלתי הוגן.

תלונה על הונאה, התיישנות ופשרה

עבירת המרמה אינה בקטגוריה של פשעים שהמעקב אחריהם תלוי בתלונה.  ברגע שנודע לתובע כי הפשע בוצע, הוא מחויב לפתוח בחקירה בעצמו ולפתוח תיק ציבורי אם הוא סבור שהפשע בוצע. אין תקופת תלונה על עבירת המרמה. עם זאת, מכיוון  שתקופת ההתיישנות במקרה  הפשוט ביותר של הפשע היא  8 שנים,  יש לדווח על האירוע לפרקליטות תוך 8 שנים לכל המאוחר תוך שימוש בזכות להתלונן.

פשע ההונאה הפשוטה (סעיף 157 לחוק העונשין הטורקי) הוא אחד הפשעים המחייבים את יישום הליך הפישור בין הצדדים. במקרה של פשעים במסגרת הפיוס, הן בשלב החקירה והן בשלב התביעה, קודם כל, יש להפעיל את הליך הפיוס, ואם לא יושג פיוס, יש להמשיך בחקירה או במשפט.

נסיבות עבירת המרמה

מכיוון שעבירת ההונאה היא פשע חופשי, זהו פשע שניתן לבצע בדרכי פעולה רבות ושונות. עם זאת, ישנם שלושה תנאים המהווים את התשתית המשותפת לכל התנועות וניתן לאפיין אותם כתנאי עבירת המרמה:

1. מעשה הונאה: מעשי הונאה חייבים להתבצע על ידי האדם שביצע את המעשה. מעשי הונאה שיבטלו את יכולתו של הקורבן לחקור חייבים להיות מוצגים על ידי העבריין. התכונה העיקרית המבדילה את עבירת המרמה מעבירות רכוש אחרות היא השימוש במרמה ככלי. לא כל שקר שנאמר לקורבן יכול להיחשב לרמאות. רמאות, שהיא מרכיב בעבירת המרמה, היא  שקר מוסמך ויש  להציגה בעוצמה ובמיומנות באופן שיבטל את יכולתו של הקורבן לשפוט.

2. הטעיה: התנהגות הונאה חייבת להיות מסוגלת להונות את הקורבן. בכל מקרה קונקרטי, יש לקבוע בנפרד האם מעשה המרמה הוא בסדר גודל כזה שיש בו כדי להונות את הקורבן. איזה מעשה תורם להונאה  צריך להיקבע על פי המקרה הקונקרטי ומצבו של הקורבן. לא ניתן לקבוע מראש קריטריון בעניין זה (Veli Özer Özbek/M.Nihat Kanbur/Koray Doğan/Pınar Bacaksız/İlker Tepe, Turkish Criminal Law Special Provisions, Seçkin Publishing House, p.696). די בכך שההטעיה היא בעלת אופי כזה שיוביל את הקורבן לטעות; זה לא נדרש להיות באיכות שתוביל את האדם הממוצע לטעות. לכן, יש להעריך אם ההתנהגות מהווה הונאה או  לא על פי הנמען והמקרה (Nur Centel/Hamide Zafer/Özlem Çakmut, Crimes Against Persons, Istanbul 2011, Beta Publishing House, 2. עיתונות, כרך א, עמ' 462).

3. נזק: על מנת שעבירת המרמה תתגלם, חייב להיווצר הפסד עקב המעשה הפלילי. מבצע הפשע חייב להשיג יתרון בלתי הוגן לעצמו או למישהו אחר, לרעת הקורבן או מישהו אחר. מבצע המעשה חייב ביודעין ובמזיד לבצע מעשי מרמה כדי להשיג טובות הנאה לעצמו או למישהו אחר, וחייב להיות קשר הולם בין הנזק שנגרם לקורבן לבין מעשהו של מבצע המעשה. בעבירת המרמה, הנזק הוא הנזק הכלכלי שיש לקבוע תוך התחשבות באמצעים אובייקטיביים.

רמאות בעבירת הונאה

רמאות, שהיא אחד המרכיבים של פשע המרמה, היא שקר מוסמך. שקר ההונאה חייב להיות כבד משקל ואינטנסיבי במידה מסוימת, מוצג במיומנות ולא לאפשר לקורבן לשלוט בשקר. על מנת שיתקיימו תנאי עבירת המרמה, על העבריין להטעות את הקורבן באמצעות ההטעיה בה הוא משתמש ולקבל יתרון בלתי הוגן מהקורבן הנותן אמון להתנהגות מטעה ושקרים. אם ההונאה היא שקר מטעה או לא צריך להיות מוערך על ידי התחשבות הפרטים של המקרה. יש לקחת בחשבון בנפרד את מצבו הסובייקטיבי של הקורבן, את חינוכו, את אופן ההתייחסות לפועל, את צורת ההונאה שבוצעה, את מאפייני המסמך שהוסתר או שונה אם המסמך שימש לרמאות.

אם אין שקר מוסמך, התנאים לפשע ההונאה אינם מתרחשים. מעשה המרמה חייב להיות בעל אופי כזה שיש בו כדי להונות את העבריין. שקר פשוט אינו יכול להיחשב כמעשה מרמה, שהוא מרכיב בעבירת המרמה. במהלך המשפט יש לגלות מהו מעשה המרמה, יש לחקור האם הוא מטעה מבחינת השפעתו על הקורבן, ולשים לב האם נעשה שימוש לרעה ברצונו הטוב וברגשות האמון של הקורבן.

רמאות יכולה להיחשב כמו כל סוג של פעולה שמרמה את האדם האחר באמצעים בלתי מוחשיים, מטעה את האדם האחר, מזימות, מזימות, משחקים, תככים וכן הלאה. פעולות אלה יכולות להיות בצורה של הצגה, או שהן יכולות להתבטא כהתנהגויות נסתרות. בהצגה, העבריין מצהיר כי יש לו את האמצעים והתואר שאין לו, ואילו בהתנהגות הסודית הוא מסתיר את מעמדו או תכונותיו. עם זאת, פשוט לשקר אינו מספיק כדי להבטיח כי אלמנט הונאה של פשע הונאה מתממש. המחוקק מעניש על שקר במקרים בהם הוא נעשה בדרך מסוימת והוא בעל אופי של הפרעה לסדר הציבורי. לפיכך, בהליכים משפטיים וחוזים, אם אדם אחד רימה אדם אחר על ידי שקרים רבים, הטעיה פשוטה זו לא תספיק להיווצרות עבירת המרמה. על מנת שההצהרות הכוזבות שנאמרו יהוו את יסוד התנהגות המרמה של עבירת המרמה, עליהן להיות בעלות עוצמה ועוצמה כזו שיוכלו לקבוע את אמיתות האמירות הללו, ובכך להפוך את נטייתו של בן שיחו לבחון לבלתי יעילה, ובמידת הצורך יש להוסיף לשקר תנועות חיצוניות מסוימות (YCGK- K.2015/1).

אלמנטים ונסיבות של עבירת הונאה מוסמכת

פשע ההונאה המוסמכת מוגדר בסעיף 158 לחוק העונשין הטורקי. זה מוסדר במאמר. עבירת המרמה המוסמכת מתרחשת כאשר המעשה המהווה הונאה מבוצע בדרכים הבאות:

• התעללות בדת,
• תוך ניצול המצב הקשה בו נמצא האדם,
• תוך ניצול חולשת יכולת התפיסה של האדם,
• שימוש במוסדות או ארגונים ציבוריים ככלים או עיבודם לרעת מוסדות אלה,
• עיבוד על ידי ניצול המתקנים הניתנים על ידי ארגוני שידורי העיתונות,
• שימוש במערכות מידע, בנקים או מוסדות אשראי ככלים,
• עיבוד במהלך פעילות מסחרית,
• העצמאי מנצל לרעה את האמון במקצועו,
• עיבוד לצורך קבלת סכום הביטוח.

עבירות הונאה מזכות מתוארות בנפרד להלן:

פשע של הונאה מוסמכת על ידי ניצול דת (TCK 158/1-a)

דת היא מערכת אמונות; אמונה דתית יכולה להיות מוגדרת כתחושותיו של אדם המאמין בדת מסוימת והוא חבר בה. על מנת שהפשע של הונאה מוסמכת יבוצע באמצעות שימוש לרעה בדת, הדת חייבת לשמש כאמצעי הונאה. הערכים, האמונות והרגשות הדתיים שאנשים הכפופים לכללים דתיים צריכים להיות מנוצלים לרעה כהזדמנות להונאה, ויש להשיג יתרון בלתי הוגן באמצעות הונאה כזו.

בתת-ס"ק (א) של הפסקה הראשונה של סעיף 158 לחוק העונשין הטורקי, בעוד שפשע ההונאה נחשב כמבוצע על ידי ניצול אמונות ורגשות דתיים, מבוקש השימוש בדת, אמונות דתיות ורגשות או רגשות של עשיית טוב לאחרים כאמצעי הונאה. מה שחשוב הוא הונאה של אנשים באמצעות ניצול לרעה של אמונות ורגשות דתיים, ואין זה משנה איזו דת או כת היא הדת או הכת המשמשת כאמצעי הונאה. לדוגמה, איסוף כסף בהימור שיינתן פתרה או זכאת, איסוף סיוע ללא רשות בהימור שאדם שאינו מתכוון לבנות מסגד יבנה מסגד או יגמור את המסגד הלא גמור, או לבקש כסף עם הודעת עזרה לבית קברות או לכנסייה,  או איסוף כסף כדי ליצור את התשתית לחזרתו של ישו לעולם, שהקוראן הקדוש ייקרא להלוויה ואז תינתן זכאת, או שהקריאה המדוברת תהיה קישוט יקר ערך במקרים כגון איסוף סיוע עם הימור עליו, ניתן לומר כי אמונות ורגשות דתיים מסוימים מנוצלים לרעה (CGK-K.2021/111).

"... מאחר שהנאשם שיתף פעולה עם יצור דמיוני, כי הכסף שניתן לו ניתן לאללה, וכי הוא רימה את הקורבנות באמצעות שקרים כגון מרדף אחר יחידות מודיעין זרות, פשע ההונאה המוסמכת התרחש תוך ניצול האמונות והרגשות הדתיים המוסדרים בסעיף 158/1-a לחוק העונשין הטורקי (Court of Cassation 15. המחלקה הפלילית - החלטה 2012/39544).

פשע של הונאה מוסמכת על ידי ניצול המצב המסוכן או התנאים הקשים שבהם האדם מעורב (TCK 158/1-b)

כאמור בנימוקי הסעיף; המצב המסוכן או הנסיבות הקשות שאדם נמצא בהם  הם הרגעים שבהם הם צריכים לסמוך על אחרים ביותר. קל יותר להיות מרומה, למשל, על ידי ניצול החשיפה לאסון טבע או תאונת דרכים, או על ידי חוסר האונים שאליו נפל האדם בגלל מחלתו. לכן, בסעיף קטן (ב) של הפסקה הראשונה, ביצוע פשע המרמה על ידי ניצול המצב המסוכן או התנאים הקשים שבהם האדם נמצא נחשב למצב הדורש עונש כבד יותר מאשר הצורה הבסיסית של פשע זה.

על מנת שסעיף 158/1 (ב) לחוק העונשין הטורקי יחול, יש להתחשב במצבו של הקורבן. יש לבחון את הביטוי "תנאים קשים" בסעיף 158/1-b לחוק העונשין הטורקי על בסיס קורבן הפשע, ולהסביר אם הקורבן היה בתנאים קשים או לא באופן אגבי וסובייקטיבי. באירועים מסוג זה, הקורבן עליו מכוון הנאשם מיואש בהתאם לנסיבות המקרה, פגיע יותר תחת לחץ נפשי זה וזקוק ליד מסייעת כדי להושיט לו יד במובן זה יותר מתמיד. בהקשר זה; העובדה שהנפגע או קרוב משפחתו חשוף לתאונת דרכים, שהוא זקוק לעזרה דחופה ואינטנסיבית לעצמו או לקרוב משפחתו בעת קבלת טיפול בבית החולים מסיבות שונות, ושהוא נקלע למצב של נזקקות נפשית ופיזית לאחר אסון רעידת האדמה יכולה להיחשב כדוגמאות שניתן לראות בהן תנאים קשים. עם זאת, אין לקבל כי כל אדם נמצא בתנאים קשים בכל תאונת דרכים או בכל מחלה. נושאים כגון פרק הזמן בו התרחש האירוע, היקף המחלה או הפגיעה, מצבו הכלכלי והחברתי של האדם שנחשף לאירוע, מידת השפעתו מהאירוע, תהליך התפתחות האירוע, סגנון ועיתוי התערבותו של הנאשם באירוע צריכים להילקח בחשבון כקריטריונים לקביעה האם האדם נמצא במצב קשה (CGK-K.2017/31).

פשע של הונאה מוסמכת על ידי ניצול חולשת יכולת התפיסה של האדם (סעיף 158/1-c לחוק העונשין הטורקי)

ייתכן שיכולת התפיסה של הנפגע נחלשה עקב זקנה, שכרות, חולשה נפשית, מחלת נפש, או בזמן תאונה שבה הוא היה בהלם. כמו כן, יכולת התפיסה של הקורבן עלולה להיחלש בשל היותו קטין. הונאת הקורבן על ידי ניצול חולשת יכולתו לתפוס מובילה למילוי תנאי הפשע של הונאה מוסמכת המוסדרת ב- TCK 158/1-c.

... לאחר ששכנע את הקורבן כי במועד ביצוע הפשע הוא הגיע לקורבן, שהיה מוכר בעבר, בעל יכולת תפיסה ירודה והיה נכה 99%, וכי הוא אלמנה בשם סלמה וכי הוא יכול להתחתן עם אישה זו לעצמה וכי הם צריכים לקנות טבעת בה, הוא קיבל את משכורת הנכה שהופקדה על ידי המשרד בשם הקורבן על ידי משיכת אותו מן PTT וכי הנאשם ניצל את חולשת התפיסה של הקורבן על ידי מעשי מרמה בדרך זו.  עבירת המרמה נקבעה משום שהובנה מהגנתו של הנאשם ובה הודאה, הצהרת המשתתף, הקורבן והעדים, הדו"ח, הקלטות המצלמה וכל התיק שמסר (ביהמ"ש 23). המחלקה הפלילית - החלטה :2016/11042).

מוסדות ציבור וארגונים מוסמכים פשע הונאה על ידי ביצוע כלי רכב (158 / 1-D)

אם פשע ההונאה מבוצע על ידי שימוש במוסד ציבורי ככלי, מתרחשת עבירת הונאה מוסמכת המוסדרת בסעיף 158/1-d לחוק העונשין הטורקי.

TCK 158/1-d מוחל גם במקרה של ביצוע הונאה באמצעות ארגונים מקצועיים באופי של מוסדות ציבוריים, למשל, לשכות עורכי דין, לשכות, איגודים ככלים. במקרה של ביצוע פשע הונאה מוסמך באמצעות מפלגות, עמותות פוליטיות או קרנות ככלים, סעיף 158/1-d של חוק העונשין הטורקי מוחל גם. השימוש במוסדות או ארגונים אלה ככלים אינו אפשרי בצורה של שימוש בשמותיהם, אלא בצורה של שימוש בנכסים החומריים של ארגונים או מוסדות אלה כגון נייר מודפס, מסמכים, תעודות זהות, בגדים וכו '. הפשע לפי סעיף 158/1-d לחוק העונשין הטורקי יכול להתבצע רק על ידי שימוש ב"נכסים חומריים" אלה של המוסדות המדוברים.

"... הנאשם הציג תעודת זהות מזויפת של הקורבן על מנת למשוך כספים מחשבונו של הקורבן, וכאשר פקיד הבנק שצילם את התמונה הפך לחשוד וקיבל אישור מהסניף הרלוונטי, התברר כי תעודת הזהות מזויפת. הנאשם הורשע בזיוף מסמכים רשמיים והונאה מוסמכת. החלק בפסק הדין הנוגע לעונשו של הנאשם בעבירה של זיוף מסמכים רשמיים הוא ראוי. עם זאת, העונש שהוטל על הנאשם לפי סעיף 158/1-f לחוק העונשין הטורקי בגין פשע של הונאה מוסמכת באמצעות הבנק או מוסד האשראי ככלי אינו הולם. הנאשם לא השתמש בנכסים המהותיים של הבנק, אלא בתעודת הזהות, שהייתה הנכס המהותי של משרד הרישום. מסיבה זו, יש להעניש את הנאשם על עבירת הונאה מוסמכת על ידי ייצור כלי רכב של מוסדות וארגונים ציבוריים בהתאם לסעיף 158/1-d לחוק העונשין הטורקי (Y15CD- K.2014/13241).

נוכח העובדה כי הנאשמים ביצעו את מעשה המרמה תוך שימוש בתעודת הזהות המזויפת, שהיא הנכס המהותי של לשכת הרישום, ובמסמך שטר הקניין, שהוא הנכס המהותי של לשכת רישום המקרקעין, ההרשעה נעשית על פי הכתבה הכתובה מבלי להביא בחשבון כי מעשה הנאשמים מהווה את עבירת המרמה הקבועה בסעיף 158/1-ד (Y14. CD-K.2014/15973).

פשע של הונאה מוסמכת על חשבון מוסדות וארגונים ציבוריים (TCK 158/1-e)

בעת ביצוע עבירת המרמה, למרות שלעיתים מוסדות וארגונים ציבוריים אינם משמשים ככלים, עלול להיגרם נזק לציבור כתוצאה מהפשע. אם הפשע של הונאה מוסמכת מבוצע לרעת מוסדות וארגונים ציבוריים, סעיף 158/1-e של חוק העונשין הטורקי מוחל.

על מנת שעבירת המרמה תתרחש על חשבון מוסדות וארגונים ציבוריים, על המעשה להתבצע מתוך כוונה לפגוע בנכסיהם של מוסדות וארגונים ציבוריים. גרימת נזק יכולה להיות בצורה של לקיחת כסף ממוסד ציבורי שאינו זכאי לכך או אי החזרת חוב. הקורבן של פשע הונאה מוסמך כזה הוא הישות המשפטית של המוסד הציבורי והארגון.

ביצוע פשע המרמה על חשבון מוסדות וארגונים ציבוריים, המפורט בסעיף 158/1-e לחוק העונשין הטורקי, התקבל כתנאי מוסמך. אילו מוסדות וארגונים בעלי אופי ציבורי נקבעים על פי החקיקה המסדירה את המצב שאליו אותו מוסד קשור מבחינת כוח האדם. על מנת שמצב מוסמך זה יתרחש, המעשה חייב להתבצע במטרה לפגוע ברכושם של מוסדות וארגונים ציבוריים. גרימת נזק יכולה להיות בצורה של לקיחת כסף ממוסדות ציבור וארגונים שאינם זכאים לכך או אי החזרת חוב. קורבן פשע זה הוא הישות המשפטית של המוסד הציבורי והארגון. אם אין פגיעה במוסדות וארגונים ציבוריים, פשע זה לא יתרחש. ביצוע פשע ההונאה לרעת ארגוני צדקה הפועלים לטובת הציבור אינו מכוסה במאמר (Y15CD-2014/15897 K).

"... על מנת ליהנות מביטוח לאומי, העמיד הנאשם פנים כי הוא עובד במקום עבודה בו אינו עובד בפועל, אך הוא לא פנה למוסד כדי ליהנות מהטיפול הרפואי הניתן לו על ידי הביטוח הלאומי. מאחר שלא נגרם נזק למוסד, אין להעניש את הנאשם על עבירת המרמה המוסמכת, אלא על העבירה של זיוף מסמכים פרטיים (בית המשפט לערעורים 23. המחלקה הפלילית - החלטה 2015/149).

פשע של הונאה מוסמכת באמצעות מערכות מידע (TCK 158/1-f)

במקרה של ביצוע פשע הונאה באמצעות מערכות מידע, העבריין נענש בהתאם לסעיף 158/1-f של חוק העונשין הטורקי. השימוש במערכות מידע פירושו שימוש בכלים כגון מחשבים ואינטרנט. למשל, מתן יתרון בלתי הוגן באמצעות כלי מדיה חברתית כגון פייסבוק, טוויטר וכו'. על ידי הונאת הקורבן עם התנהגויות הונאה ובקשת כסף, אשראי מהווה את הפשע של הונאה מוסמכת באמצעות מערכות מידע.

כיום, תקשורת אודיו-וידאו עם מערכות מידע, קבלת חתימות אלקטרוניות, יחסים מסחריים חדשים, העברות כספים עם שירות בנקאות באינטרנט וחידושים רבים כגון אלה נכנסו לחיים החברתיים, אינפורמטיקה הגיעה לנקודה חשובה שלא ניתן לנטוש הן בעסקים והן בחיי היומיום, וטכנולוגיות המידע הפכו מועדפות יותר מאשר שיטות קלאסיות בשל אופיין המהיר והזול יותר. השימוש הבטוח במערכות אלו נחשב למדינה מוסמכת משום שהוא יכול להגיע לאנשים רבים במהירות ובקלות בו זמנית ולצמצם את אפשרות השליטה של העבריין בצד השני. מכיוון שלא ניתן לדבר על הטעיה של מערכת המידע, רק אם אדם מרומה על ידי שימוש במערכת זו ככלי, במילים אחרות, אם הוא מרומה, תתרחש עבירת הונאה מוסמכת בהתאם ל- TCK 158/1-f זה. אחרת, אם אדם אינו מרומה על ידי כניסה למערכת והטבות מושגות על ידי ניצול המערכת, יהיה פשע מידע או פשע גניבה מוסמך באמצעות מערכת המידע (CGK-K.2022/506).

"... הנאשם פרסם מודעה למכירת הרכב באתר אינטרנט, תחילה הפקיד כסף לחשבונו תחת שם הפיקדון כאשר הקורבן התקשר כקונה, לאחר מכן לקח כסף מהקורבן שוב באומרו שהוא זקוק לכסף דחוף מכיוון שאשתו נמצאת בבית החולים, אך לאחר מכן נעלם. מעשהו של הנאשם מהווה עבירת הונאה באמצעות שימוש במערכות מידע ככלי... (בית המשפט העליון 15. המחלקה הפלילית - החלטה 2012/31436).

פשע של הונאה מוסמכת באמצעות בנק או מוסד אשראי ככלי (TCK 158/1-f)

בנקים או מוסדות אשראי הם מרכיבים חיוניים של החיים הכלכליים. פעילות הבנקים ומוסדות האשראי מתבצעת במסגרת יחסי אמון מיוחדים. סעיף 158/1-f לחוק העונשין הטורקי מעניש את הפשע של הונאה מוסמכת על ידי שימוש בבנקים ומוסדות אשראי ככלים.

אין הבדל אם הבנק המשמש כלי לעבירת המרמה הוא בנק ציבורי או בנק פרטי. הדבר החשוב הוא לבצע את פשע ההונאה על ידי ניצול האמינות הארגונית של הבנק.

בצורה זו של הונאה מוסמכת, הנקודה שיש לקחת בחשבון היא השימוש בבנק ככלי ישיר. אחרת, אם העבריין משתמש בבנק רק כאמצעי תשלום לאחר ביצוע מעשי הונאה, לא ניתן להעניש על עבירת המרמה על פי סעיף זה. לדוגמה, אם הכסף מופקד לחשבון הבנק של האדם שמרמה את עצמו על ידי הצגת עצמו כנציג מכירות של מותג ידוע ואומר שהוא יספק מוצרים זולים לקורבן, זה לא פשע של הונאה מוסמכת, אבל סעיף 157 של חוק העונשין הטורקי. הפשע של הונאה פשוטה במאמר מתרחשת.

אם העבריין משתמש בבנק כאמצעי תשלום לאחר ביצוע המעשה המהווה הטעיה, עבירת ההונאה המוסמכת אינה מתרחשת באמצעות הבנק או מוסד האשראי ככלי. לדוגמה, העבריין אשר מרמה את הקורבן על ידי אומר "אם תשלח לי 1000 TL, אני אשלח לך טלפון iPhone" לקורבן הגיע באמצעות יישומי מדיה חברתית כגון פייסבוק, טוויטר, אינסטגרם, וכו ', לאחר ששכנע את הקורבן, לשלוח את הכסף אליו דרך הבנק, אינו מתרחש באמצעות הבנק או מוסד האשראי ככלי. מכיוון שהבנק לא שימש כאמצעי הטעיה, הוא שימש רק כאמצעי תשלום.

במעשה שביצע הנאשם של לקיחת כספים מהמשתתף שהתקשר אליו בטלפון על ידי הצבת מודעת מכירה בעיתון וביצוע העברה לחשבון הבנק שלו על שם פיקדון, נקבע המעשה על ידי קביעת עונש מופרז על ידי קביעת פסק דין לפי סעיף 158/1-f לחוק העונשין הטורקי מס' 5237,  מבלי לקחת בחשבון כי המעשה כלל את פשע ההונאה המתואר בסעיף 157/1 לחוק העונשין הטורקי מס '5237, שכן הבנק היה רק אמצעי תשלום ולא הייתה לו השפעה על הטעיית המשתתף, הוא הגורם לשיבוש (. Y15CD-K.2014/361).

תפיסה בלתי מוצדקת של בנק או כרטיס אשראי של מישהו אחר ומשיכת כסף מהחשבונות אינה פשע של הונאה מוסמכת, אלא פשע של שימוש בלתי מורשה בכרטיס חיוב או אשראי המוסדר בסעיף 245 לחוק העונשין הטורקי   .

יסודות עבירת המרמה אינם מתעוררים אם נפתחת הלוואה או שהבנק ניזוק מכל סיבה שהיא עקב רשלנות, פגם או כישלון של פקיד הבנק לבצע את ההליך הנדרש ליישום במסגרת תפקידו:

"... על מנת שהפשע של הונאה מוסמכת יתרחש באמצעות הבנק או מוסד האשראי ככלי, על הלווה להונות במרמה את הבנק או פקיד מוסד אשראי אחר. אם אין מעשה מטעה של מקבל ההלוואה, אבל הלוואה נפתחת פשוט כי קצין הבנק לא ביצע את תפקידיו כראוי, פשע של הונאה מוסמך לא מתרחשת. הנאשם נתן את הצ'קים הנכזבים נשוא העבירה כבטוחה להלוואה. אם הנאשם נתן את ההמחאות לבנק כבטוחה לאחר חתימת הסכם ההלוואה, יש לזכות אותו מאחר שרכיב המרמה בעבירת המרמה המזכה לא התרחש (Y15CD-K.2015/22518).

על מנת להיות מסוגל לומר כי בנקים או מוסדות אשראי משמשים כלים, יש צורך לעשות שימוש בפעילות הרגילה של בנקים או מוסדות אשראי אחרים או נושאיהם ביצוע פעילויות אלה תוך ביצוע הונאה, או להשתמש בנכסים המהותיים המיוצרים על ידי בנקים ומוסדות אשראי בשל פעילותם הרגילה ככלים בפשיעה. הפעילות הרגילה של בנקים ומוסדות אשראי אחרים מפורטת בסעיף 4 לחוק הבנקאות מס '5411 ואלה כוללים; קבלת פיקדונות, הנפקת הלוואות, הנפקת המחאות ושטרות חליפין אחרים, מסחר, הנפקת אמצעי תשלום כגון כרטיסי אשראי, כרטיסי חיוב והמחאות נוסעים וביצוע פעולות הקשורות בהם. הנכסים המהותיים של בנקים ומוסדות אשראי אחרים הם; הם הנכסים החומריים שיש להם תפקיד יעיל במוסד הרלוונטי כגון קבלות, מכתבי ערבות, מסמכים מודפסים, תעודות זהות, כרטיסי כניסה, ארנקי בנק, המחאות, כרטיסי אשראי השייכים למוסדות אלה. הנכס המהותי בו נעשה שימוש אינו חייב להיות באופיו של מסמך, ואין הבדל בין העובדה שלמסמכים יש איכות של מסמכים פרטיים לבין אלה שהם באופיים של מסמכים רשמיים (YCGK-K.2014/434).

הונאה מוסמכת על ידי ניצול הנוחות המסופקת על ידי כלי העיתונות והשידור (TCK 158/1-g)

כאמור בנימוקי הסעיף, ביצוע עבירת המרמה תוך ניצול המתקנים הניתנים על ידי כלי העיתונות והשידור התקבל כגורם כשיר מבחינת עבירה זו. במאמר הצדקה; "הגדרת המונח 'באמצעות עיתונות ופרסום' תוקנה כך שתכלול רק את תקשורת ההמונים. על מנת לבטל את החיסרון של ההגדרה שבאה לידי ביטוי בהצעת החוק כך שתכלול תקשורת פרטנית, תוקנה ההגדרה והודגש הביטוי 'תקשורת המונים'".

על פי ההגדרה בתת-ס"ק (ז) של הפסקה הראשונה של סעיף 6 לחוק העונשין הטורקי, הביטוי "באמצעות עיתונות ופרסום"; פרסומים כתובים, חזותיים, שמיעתיים ואלקטרוניים עם כל מיני אמצעי תקשורת המונים וכלי תקשורת אישיים אינם נכללים בהיקף זה. תקשורת המונים היא כלי שיכול להפיץ מסרים בקנה מידה המוני, וכלים כגון רדיו, טלוויזיה, עיתונים ואינטרנט הם בין אמצעי התקשורת הנפוצים ביותר. בהתחשב בתפקיד החשוב של כלי העיתונות והשידור להגיע לאנשים רבים בו זמנית, לכוון את החברה ולקיים אינטראקציה בין פרטים, הוא מסודר כתנאי מוסמך לביצוע פשע ההונאה על ידי ניצול הנוחות המסופקת על ידי כלי העיתונות והשידור, בהתחשב בכך שהוא מקל על ביצוע הפשע ומגביר את ההונאה של המעשה. על מנת שניתן יהיה ליישם מצב עניינים מוסמך זה, אין די בכך שנעשה שימוש בכלי העיתונות והשידור. השימוש בעיתונות ובתקשורת המשודרת צריך להקל על ביצוע הפשע, להיות יעיל בביצוע מעשי הונאה ולהונות את הקורבן. בנוסף, אין זה משנה מי השתמש בעיתונות ובתקשורת המשודרת בביצוע הפשע (CGK-K.2021/68).

סעיף 158/1-g לחוק העונשין הטורקי קובע כי העבירה; עיבודו "תוך ניצול הנוחות המסופקת על ידי כלי העיתונות והשידור" מוסדר כמדינה מוסמכת. לצורך החלת תנאי מזכה זה, על העיתונות והשידור לספק מתקן מיוחד לביצוע עבירת המרמה. אם העבריין מפרסם סיטואציה לא מציאותית כחדשות או פרסומת בביטאון העיתונות כדי להיטיב ומשתמש בה כדי להונות את הקורבן, עבירת המרמה תבוצע תוך ניצול הנוחות שמספקים כלי העיתונות והשידור. במקרה הקונקרטי נשוא העבירה; העובדה שהמעשה התרחש עם המודעה שניתנה לעיתון וכי הצדדים לא התאחדו, במקום עבירת המרמה המוסמכת המוסדרת בסעיף 158/1-g לחוק העונשין הטורקי, הורשע בעבירה של הונאה פשוטה היא הסיבה לביטול (Y15CD-2021/1896).

עבירת הונאה מוסמכת של מי שהם סוחרים או דירקטורים בחברה או אנשים הפועלים מטעם החברה, דירקטורים שיתופיים (158/1-ח)

בהתאם לתת-ס"ק (ח) של הפסקה הראשונה של סעיף 158 לחוק העונשין הטורקי, נקבע כי במהלך הפעילות המסחרית של אנשים שהם סוחרים או מנהלי חברה או הפועלים מטעם החברה, מנהלים קואופרטיבים מבצעים גם את עבירת המרמה במסגרת פעילות הקואופרטיב. פשע זה הוא פשע ספציפי. פשע זה יכול להתבצע רק על ידי אנשים שהם סוחרים או דירקטורים של החברה או הפועלים בשם החברה או מנהלי קואופרטיבים. לאחרים אין אמצעים לבצע את הפשע הזה. לדוגמה, אנשים טבעיים שאין להם מאפיינים של סוחרים או סוחרים, מנהלי חברות או אנשים הפועלים מטעם החברה, רואי חשבון וחברי קואופרטיבים אינם יכולים לבצע פשע זה. אין די בכך שהעבריין יהיה סוחר או דירקטור בחברה או אדם הפועל מטעם החברה כדי שהסמכה זו תתרחש. יחד עם זאת, מעשה ההטעיה חייב היה להתבצע במהלך פעילותה המסחרית (CGK-K.2021/110).

עבירת הונאה מורשה שבוצעה על ידי עצמאים (158/1-i)

במקרה כי פשע המרמה מבוצע על ידי עצמאים על ידי ניצול לרעה של האמון שניתן בהם בשל מקצועם, מתרחשת עבירת הונאה מוסמכת המוסדרת בסעיף 158/1-I לחוק העונשין הטורקי. עצמאים הכוונה לקבוצות מקצועיות כגון עורכי דין, רופאים, רואי חשבון, מהנדסים וכו'. לדוגמה, סוכני נדל"ן, גלריסטים, קבלנים, אלה המבצעים רישום מקרקעין או עבודות רישיון תנועה אינם נחשבים עצמאים.

סעיף 158/1-i לחוק העונשין הטורקי מס '5237 קובע כי טיפול בעצמאים על ידי ניצול לרעה של האמון שניתן בהם בשל מקצועם נחשב להונאה מוסמכת, וסעיף 65/2 לחוק מס הכנסה מס '193 קובע כי "פעילות עצמאית מבוססת על מדע שעות נוספות אישיות או ידע מקצועי או מומחיות ולא על הון ואינה  בעל אופי מסחרי.  ייעשה בשמו ועל חשבונו באחריות אישית מבלי להיות כפוף למעביד", סעיף 66 לאותו חוק קובע כי "מי שמבצע פעולות עצמאיות כמקצוע רגיל הוא עצמאי", ובסעיף 37, פסקה 4 לאותו חוק, נאמר כי הרווחים הנובעים מעבודות אלה של העוסקים ברכישה,  מכירה ובנייה של מקרקעין ייחשבו כרווחים מסחריים בתחולת חוק זה, והחוק קובע כי האתיקה הנדרשת על ידי המקצוע בשמם וחשבונם למרות שהיא מוסדרת כהונאה מוסמכת כאשר אנשים הנדרשים לעבוד בהתאם לכללים מבצעים את עבירת המרמה על ידי ניצול לרעה של האמון שניתן בהם בחברה,  על מנת שפסקה זו תחול, על העבריין להיות עצמאי ולבצע את עבירת המרמה תוך ניצול לרעה של האמון שניתן בו מתוקף מקצועו (Y11CD-K.2021/6578).

עבירת הונאה מוסמכת לצורך פתיחת הלוואה (TCK 158/1-j)

יש לבצע נהלים מסוימים על מנת לקבל הלוואה מבנקים או מוסדות אשראי. על מנת לפתוח הלוואה, הבנקים דורשים מסמכים רבים מהלקוח. יש לספק לבנק מידע מדויק על פרטי זהות וכתובת, וכן מידע פיננסי. במקרה של משיכת אשראי מהבנק על ידי הנפקת מסמכים כוזבים על המצב הפיננסי או מידע אחר על מנת להבטיח את פתיחת ההלוואה, מתרחשת עבירת הונאה מוסמכת לצורך מתן אשראי המוסדר ב- TCK 158/1-j  .

בפועל, נראה כי תעודות זהות מזויפות, רישיונות נהיגה או מסמכי זהות תקפים אחרים מופקים תחילה כזיופים, ולאחר מכן הבנקים מוחלים לקבלת הלוואות עם מסמכים אלה. באותו אופן, חברות מסוימות מנפיקות ספרים או מסמכים שיש להן נכסים שאינם זמינים בנכסים שלהן כדי לקבל כמויות גדולות של אשראי, ומבקשות הלוואות על ידי הנפקת מאזנים מזויפים. כל המצבים הללו מובילים להיווצרות המדינה המוסמכת של הפשע המוסדר בסעיף 158/1-j לחוק העונשין הטורקי.

"... ביום 11/06/2013 פנה הנאשם לסניף בנק ING Karşıyaka Bostanlı וביקש הלוואה צרכנית בסך 20,000 TL באמצעות הדבקת תמונתו על תעודת הזהות של המשתתף Ünal İbrahim Ölmez, ועם קבלת הבקשה על ידי הבנק חתם על הסכם השימוש בהלוואה צרכנית, טופס בקשה ומסמכים מצורפים שהונפקו על שם המשתתף ומשך את ההלוואה,  וכן את כרטיס האשראי על שם המשתתף ביחס לחשבון שנפתח על פי הסכם הלוואה זה.  כי נודע למשיב על האירוע כאשר כרטיס האשראי שהונפק נשלח לכתובתו של המשיב; לא נפל כל אי-דיוק בהודאה כי מעשהו של הנאשם היווה עבירת מרמה בכוונה להבטיח פתיחת הלוואה שלא הייתה צריכה להיות מוקצית כאמור בסעיף 158/1-j לחוק העונשין הטורקי.  " (Y15CD-K.2017/11558).

עבירה של הונאה מוסמכת לצורך קבלת סכום הביטוח (TCK 158/1-k)

חברות ביטוח הן ארגונים המשלמים לאנשים הזכאים לפוליסת הביטוח במקרה של סיכונים מסוימים. אדם הטוען שהוא הבעלים החוקיים ופועל במטרה להשיג את סכום הביטוח מחברת הביטוח עם התנהגויות ומסמכים מזויפים מבצע את הפשע של הונאה מוסמכת המוסדרת בסעיף 158/1-k לחוק העונשין הטורקי.

המחוקק קיבל כנסיבות מוסמכות את המרמה לצורך קבלת סכום הביטוח ללא אפליה, לא משנה איזה סוג ביטוח. על מנת שסייג זה יחול, היה צורך להגיש בקשה לחברת הביטוח לקבל את הסכום לו היא אינה זכאית, וסכום ביטוח בלתי זכאי היה צריך להתקבל במלואו או בחלקו. אחרת, מאחר שהעסקאות שנעשו עד שהחברה תפנה לקבלת סכום הביטוח אינן פעולות ביצועיות אלא פעולות הכנה, לא תהיה עבירת הונאה על מנת להשיג את מחיר הביטוח (YCGK-K.2020/506).

הבה נאמר מייד כי; מבצע העבירה של הונאה מוסמכת לצורך קבלת סכום הביטוח אינו חייב להיות רק "המבוטח". "כל אחד" שרוצה לנצל באופן לא הוגן את החברה המבטחת יכול להיות מבצע הפשע הזה. לדוגמה; גם אם אין תאונת דרכים, האדם השלישי שמנסה לקבל כיסוי נזק כספי מחברת הביטוח על ידי הוצאת דו"ח תאונת דרכים מבצע גם עבירת הונאה מוסמכת על מנת לקבל את סכום הביטוח.

"... הנאשם הזעיק את המשטרה למקום האירוע בטענה כי עבר תאונת דרכים, והשוטרים לא ניהלו דו"ח תאונת דרכים בשל חשדם האם התרחשה תאונת הדרכים. לאחר מכן הגיש הנתבע הצהרה עם אותו תוכן לחברת הביטוח ודרש את הנזק והנזק שולם לו. העובדה שהמשטרה לא הוציאה דו"ח תאונת דרכים המצהיר כי תאונת הדרכים הייתה חשודה אינה מוכיחה כי הנאשם ביצע את עבירת המרמה במטרה להשיג את סכום הביטוח בלבד..." (י.ג.ק. 2015/42).

פשע ההונאה באומרו כי עובד ציבור יש קשר עם בנק, ביטוח או מוסדות אשראי (סעיף 158/1-L של חוק העונשין הטורקי)

מעשים שבוצעו על ידי אדם על ידי הצגת עצמו כעובד ציבור או עובד של בנק, ביטוח או מוסד אשראי או על ידי אומר כי הוא קשור עם מוסדות וארגונים אלה נחשבים פשע של הונאה מוסמכת. לדוגמה; כל המקרים הידועים כהונאה טלפונית, שבהם אדם משיג טובות הנאה על ידי הצגת עצמו כשוטר, ז'נדרמריה, MIT או קצין תובע, נענשים לפי סעיף זה.

הוראות סעיף 158/1-l לחוק העונשין הטורקי הפכו למרכיב בעבירת הונאה מוסמכת עם החוק מס '6763 ויחולו על המעשים שבוצעו החל מיום 24.11.2016.

"... הנאשם התקשר למתלונן בטלפון והציג את עצמו כשוטר ונתן את הטלפון למישהו שאמר "תובע אדוני", קולות רדיו הגיעו מאחור, המתלונן אמר "נפתחו 28-29 טלפונים למספר הטלפון שלך, הם מרמים אותך, הפקיד כסף למספרי החשבון אני אתן לך לתפוס את האנשים המשתמשים בקווים אלה,  נתפוס את האנשים בעת משיכת הכסף", והמתלונן הפקיד 15.925 TL ו-15.800 TL למספר החשבון על שם הנאשם, במקרה בו נטען כי הכסף נמשך על ידי הנאשם; על ידי הצגת עצמך כעובד ציבור או עובד של בנק, ביטוח או מוסד אשראי או על ידי אמירה כי הוא קשור למוסדות וארגונים אלה" פשע המרמה נוסף כתת-ס"ק "l" לסעיף 14 לחוק מס '6763 וסעיף 158 לחוק העונשין הטורקי, שנכנס לתוקף על ידי פרסום ברשומות מיום 02.12.2016,  והחובה לדון בתיק הנוגע לעבירות המפורטות בסעיף זה לפי סעיף 11 לחוק מס' 5235 אינה שייכת לבית המשפט הפלילי של ערכאה ראשונה והיא ברמה הגבוהה ביותר היא שייכת לבית המשפט הפלילי ולאור העובדה שהסדר זה הוא לטובת הנאשם,  יש לקבל החלטה של אי-שיפוט.  " (Y23CD-K:2016/11250).

פשע של הונאה מוסמכת על ידי הימורים על קיום מערכת יחסים עם עובדי ציבור (סעיף 158/2 לחוק העונשין הטורקי)

עבירת המרמה לפי פסקה זו מתרחשת כאשר העבריין מספק כסף או טובות הנאה אחרות שיינתנו לעובד הציבור תמורת תיווך עם הבטחה לבצע עבודה מסוימת, באומרו כי יש לו מערכת יחסים עם עובדי ציבור והוא מכובד על ידי עובדי ציבור. אין זה משנה אם עובד הציבור שאליו מתייחס העבריין נוכח או מוסמך לבצע את העבודה שהובטחה שייעשה על ידי העבריין. כמו כן, אין הכרח שעובד הציבור יהיה ידוע או מוכר על ידי המפלגות, די בכך שעובד הציבור ימונה כסמכות. לדוגמה, עבריין שאומר שהוא יבצע עבודה מסוימת עם הצהרות כגון "אני מכיר את מושל מחוז X" או "התובע הראשי של Bakırköy קרוב אלי" נענש במסגרת סעיף 158/2 של חוק העונשין הטורקי.

אם העבריין משיג טובות הנאה בכך שהוא אומר שהוא מכיר עובדי מדינה, שופטים, תובעים בכלל; פשע ההונאה הפשוטה בסעיף 157 לחוק העונשין הטורקי אינו מתרחש כהגדרתו בסעיף 158/2 לחוק העונשין הטורקי, אך "פשע ההונאה המוסמכת עם ההימור שיש לו מערכת יחסים עם פקידי ציבור, מכובד על ידם ומבטיח לבצע עבודה מסוימת".

אם העבריין השיג טובות הנאה באומרו שהוא עובד מדינה בעצמו, אף שאינו עובד ציבור; אין לאפיין את מעשהו כהונאה מוסמכת בסעיף 158/2 לחוק העונשין הטורקי, אלא כהונאה פשוטה בסעיף 157 לחוק העונשין הטורקי.

פשע הונאה לצורך גביית חייבים על בסיס יחסים משפטיים (סעיף 159 לחוק העונשין הטורקי)

במקרה שפשע של הונאה מבוצע לצורך גביית חייבים כלשהם על בסיס מערכת יחסים משפטית, מעקב אחר הפשע תלוי בתלונה. על מנת שסעיף זה יהיה ישים, תחילה חייבת להיות מערכת יחסים משפטית תקפה. העובדה שרצונו של הקורבן הולך שולל על ידי הונאה ופעולות משפטיות מסוימות, כגון הסדר חוזים, אינה כשלעצמה מצביעה על כך שקיים קשר משפטי בין הקורבן לבין העבריין. הקשר המשפטי חייב היה להיווצר מרצונם החופשי של הצדדים ולפני המעשה המהווה מרמה.

אם הקורבן מתלונן על מעשה זה, העבריין נידון למאסר מ 6 חודשים עד 1 שנה או קנס שיפוטי. העונשים בסעיף זה הם אופציונליים, כלומר על בית המשפט להטיל עונש מאסר או להטיל קנס שיפוטי. לא ניתן להטיל את שני העונשים על העבריין בו זמנית.

"... נוכח העובדה כי הנתבע, בעדותו, שלא השתנתה בשלבים, טען כי יש לו חוב מהמשיבה בשל העבודה שעשו, וכי המשיב הצהיר כי עשו עסקים משותפים עם הנאשם אך אינם חבים כל חוב, וכי העדים הצהירו כי הצדדים עשו עבודה משותפת; על מנת לקבוע את האמת מעבר לכל ספק, יש לקבוע האם קיימות תביעות אזרחיות המוגשות על ידי הנאשם והמשתתף זה כנגד זה ביחס לתביעות החייבים על ידי בקשת הצדדים, לחקור האם קיימים מסמכים ורישומים המאשרים את טענת הנאשם כי הוא חייב,  ואם יש צורך בכך, להפקיד את התיק אצל העד המומחה עם הראיות שנאספו ולוודא כי הנאשם הוא נושא להליכי הוצאה לפועל מהמשתתף לאחר הקביעה הסופית אם יש חייב, לא נדון אם המעשה מהווה עבירת מרמה לצורך גביית החייב על בסיס מערכת יחסים משפטית במסגרת סעיף 159 של העונשין הטורקי קוד.  " (Y11CD-K:2017/1907).

ענישה על הונאה

עונש על פשע של הונאה פשוטה (סעיף 157 לחוק העונשין הטורקי)

העונש על פשע של הונאה פשוטה מוסדר בסעיף 157 לחוק העונשין הטורקי. לפיכך, בפשע של הונאה פשוטה, העבריין נענש במאסר מ 1 שנה עד 5 שנים קנס שיפוטי עד חמשת אלפים ימים. בנוסח הסעיף, מאסר וקנס שיפוטי מוסדרים יחד כחלק מאותה סנקציה. כלומר, הן עונש המאסר והן הקנס השיפוטי יינתנו למבצע העבירה בעת ובעונה אחת. גובה הקנס השיפוטי שיוטל על העבריין ייקבע בהתאם לגודל הנזק שנגרם.

ענישה על פשע של הונאה מוסמכת (סעיף 158 לחוק העונשין הטורקי)

• העונש על עבירת הונאה מוסמכת שבוצעה לפני 24.11.2016 הוא מאסר מ 2 עד 7 שנים.
• העונש על פשע של הונאה מוסמכת הוגדל על ידי חוק מס '6763 ומסודר מחדש בסעיף 158 של חוק העונשין הטורקי. לפיכך, מבצע הפשע של הונאה מוסמך נענש במאסר מ 3 עד 10 שנים וקנס שיפוטי עד חמשת אלפים ימים.
• הגבול התחתון של העונש על עבירת המרמה המוסמכת לא יפחת מ-4 שנים וסכום הקנס השיפוטי לא יפחת מפי שניים מהתועלת המופקת מהעבירה במקרים הבאים:
  • לרעת מוסדות וארגונים ציבוריים,
  • על ידי שימוש במערכות מידע ככלים,
  • על ידי שימוש בבנקים או מוסדות אשראי כמכשירים,
  • על מנת להבטיח פתיחת הלוואה שלא תוקצה על ידי הבנק או מוסדות אשראי אחרים,
  • על מנת לקבל את סכום הביטוח,
  • על ידי זיהוי האדם כעובד ציבור או עובד של בנק, ביטוח או מוסד אשראי או על ידי אמירה שהוא קשור למוסדות או ארגונים אלה
  • להמר שיש לו יחסים עם פקידי ציבור, שהוא מכובד על ידם, ושהוא יקבל תפקיד מסוים.

מכיוון שעבירת המרמה המוסמכת מחייבת את הנאשם להישפט בבית משפט פלילי כבד, ההגנה חייבת להיעשות בשיתוף עם עורך דין פלילי.

בעת ההחלטה על הקנס השיפוטי בגין עבירת המרמה, יומר הקנס ליום שהוטל בהתאם לפסקה הראשונה של סעיף 158 לחוק העונשין הטורקי לקנס שיפוטי בהתאם לסעיף 52 לאותו חוק לאחר הפעלת הפחתה בשיקול דעת בנוכחות תנאים, ואם העונש שהושג הוא פחות מפי שניים מהתועלת המתקבלת מן העבירה,  הקנס השיפוטי יכפיל את התועלת שהושגה מהעבירה בהתאם לגזר הדין האחרון של הפסקה הראשונה של סעיף 158 לחוק האמור (YCGK-K.2013/51).

נסיבות המחמירות את העונש על הונאה (TCK 158/3)

עם החוק מיום 24.11.2016 ומספרו 6763, העונשים הניתנים על ידי החלת המקרים הפשוטים והמוסמכים של עבירת המרמה יוגדלו בנפרד אם מתקיימים תנאים מסוימים. נציין מיד כי הוראות הענישה המחמירה יחולו על עבירות המרמה שבוצעו מיום 24.11.2016 ואילך.

במקרה שהעבירות של הונאה מוסמכת בסעיף 158 לחוק העונשין הטורקי והונאה פשוטה בסעיף 157 לחוק העונשין הטורקי מבוצעות במשותף על ידי שלושה אנשים או יותר, העונש שיוטל הוא מחצית השיעור; אם היא מבוצעת במסגרת פעילותו של ארגון שהוקם לביצוע פשע, העונש שיינתן גדל פי אחד. בהתאם;

•  במקרה של עבירות מרמה שבוצעו במשותף על ידי שלושה אנשים או יותר;
  • העונש על פשע הונאה פשוטה, המוסדר בסעיף 157 לחוק העונשין הטורקי, הוא מאסר בין שנה וחצי ל -7.5 שנים וקנס שיפוטי עד 7,500 ימים.
  • העונש על פשע של הונאה מוסמכת, המוסדר בסעיף 158/1-a,b,c,d,g,h,i לחוק העונשין הטורקי וסעיף 158/2 לחוק העונשין הטורקי, הוא מאסר בין 4.5 ל -15 שנים ומאסר עד 7,500 ימים.
• הגבול התחתון של העונש על עבירת הונאה מוסמכת שבוצעה על ידי שלושה אנשים או יותר, יחד, בדרכים הבאות, לא יפחת מ-6 שנים:
  • לרעת מוסדות וארגונים ציבוריים (158/1-ה),
  • על ידי שימוש במערכות מידע ככלים (158/1-f),
  • על ידי שימוש בבנקים או מוסדות אשראי כמכשירים (158/1-f),
  • לצורך מתן הלוואה שלא תוקצה על ידי בנק או מוסד אשראי אחר (158/1-י),
  • לצורך קבלת סכום הביטוח (158/1-k),
  • אם האדם מזדהה כעובד ציבור או עובד בנק, ביטוח או מוסד אשראי, או אומר שהוא קשור למוסדות או ארגונים כאלה (158/1-L).
•  בעבירות הונאה שבוצעו במסגרת פעילותו של ארגון שהוקם לביצוע פשע;
  • העונש על פשע הונאה פשוטה, המוסדר בסעיף 157 לחוק העונשין הטורקי, הוא מאסר בין 2 ל -10 שנים וקנס שיפוטי עד 10,000 ימים.
  • העונש על פשע של הונאה מוסמכת, המוסדר בסעיף 158/a,b,c,d,g,h,i לחוק העונשין הטורקי, הוא מאסר בין 6 ל -20 שנה ומאסר עד 10,000 ימים.
• הגבול התחתון של העונש על פשע של הונאה מוסמכת שבוצעה במסגרת פעילותו של ארגון שהוקם לביצוע פשע בדרכים הבאות לא יפחת מ 8 שנים:
  • לרעת מוסדות וארגונים ציבוריים (158/1-ה),
  • על ידי שימוש במערכות מידע ככלים (158/1-f),
  • על ידי שימוש בבנקים או מוסדות אשראי כמכשירים (158/1-f),
  • לצורך מתן הלוואה שלא תוקצה על ידי בנק או מוסד אשראי אחר (158/1-י),
  • לצורך קבלת סכום הביטוח (158/1-k),
  • אם האדם מזדהה כעובד ציבור או עובד בנק, ביטוח או מוסד אשראי, או אומר שהוא קשור למוסדות או ארגונים כאלה (158/1-L).

עבירת הונאה והפחתת עונש חרטה אפקטיבית

חרטה אפקטיבית יכולה להיות מוגדרת כחרטה של העבריין על פשע שביצע, מנסה לחסל את ההשפעות של הפשע, למשל, הפחתת הקורבנות על ידי תיקון הנזק שנגרם. פשע המרמה הוא גם פשע נכסים שבגינו ניתן להפחית עונש עקב חרטה אפקטיבית.

אם העבריין מפצה את הקורבן לפני הגשת התיק, כלומר בשלב החקירה, ניתן להפחית 2/3 מהעונש שיינתן לעבריין. אם הנזק מכוסה לאחר הגשת התביעה, כלומר לפני מתן פסק הדין בשלב התביעה, ניתן להפחית 1/2 מהעונש שיינתן לעבריין.

ניתן לתקן את הנזק שנגרם על ידי עבירת המרמה על ידי החזרת אותו דבר שהיה נושא הפשע לקורבן או תשלום המחיר.

בהתאם להוראות חרטה אפקטיבית על עבירת המרמה, גם מי שסייע או סייע לפשע יכול ליהנות מהפחתת העונש.

ביצוע עבירת המרמה ועבירת זיוף מסמכים ציבוריים או פרטיים יחד

הפשע של זיוף מסמכים פרטיים הוא אחד הפשעים שניתן לבצע יחד עם פשע של הונאה פשוטה או מוסמכת.

הפשע של זיוף מסמכים רשמיים הוא אחד הפשעים שניתן לבצע רק יחד עם פשע של הונאה מוסמכת.

כאשר פשעים אלה, בין אם הם עבירות של זיוף מסמכים רשמיים או זיוף מסמכים פרטיים, מבוצעים יחד עם עבירת המרמה, העבריין נענש בנפרד על כל פשע, גם אם המעשה שביצע המבצע הוא יחיד. לדוגמה, אדם המעביר שלא כדין נדל"ן השייך למישהו אחר למשרד רישום המקרקעין באמצעות תעודת זהות מזויפת או רישיון נהיגה על ידי הונאת הקונה נענש הן על פשע של זיוף מסמכים רשמיים והן על פשע של הונאה מוסמכת. תקנה משפטית זו היא אחד החריגים החשובים לעקרון "Non Bis Idem".

דחיית גזר דין, המרה לקנס שיפוטי או HAGB

קנס שיפוטי הוא סוג של סנקציה שניתן להחיל לבד או יחד עם עונש מאסר על פשע שבוצע. מאסר על פשע של הונאה פשוטה יכול להיות מומר קנס שיפוטי בנסיבות מסוימות.

דחיית הכרזה על גזר דין הוא מוסד של סדר דין פלילי שבו העונש שהוטל על הנאשם אינו מניב תוצאות בתוך תקופת פיקוח מסוימת, וכאשר מתקיימים תנאים מסוימים בתוך תקופת הפיקוח, החלטת העונש מתבטלת ללא כל תוצאה, מה שגורם לביטול התיק. ניתן להחליט על דחיית ההודעה על הכרעת הדין (חג"ב) על עונש המאסר בגין עבירת הונאה פשוטה או מוסמכת.

דחיית גזר הדין, הוויתור המותנה על ביצוע גזר הדין בכלא הוא מוסד של אינדיבידואליזציה המבטיח כי גזר הדין ייחשב כאילו בוצע אם הנאשם מבלה את תקופת הפיקוח הנקובה במצב טוב בחיי החברה. ניתן גם לדחות את עונש המאסר בגין עבירת המרמה.

פשע המרמה מתרחש כאשר העבריין מרמה מישהו באמצעות מעשי הונאה, לטובת עצמו או מישהו אחר לרעת הקורבן או מישהו אחר.   הפשע של הונאה מוסמכת הוא ביצוע הפשע על ידי שימוש בכלים דתיים, חברתיים, מקצועיים, טכנולוגיים מסוימים או מוסדות ציבוריים ככלים.

יש לבסס יתרון בלתי הוגן כדי שעבירת המרמה תתרחש. על מנת שתתקבל כי עבירת המרמה נותרת בשלב הניסיון, יש לסיים את פעולות ההכנה ולהתחיל בפעולות אכיפה שמטרתן להשיג יתרון בלתי הוגן.

תלונה על הונאה, התיישנות ופשרה

עבירת המרמה אינה בקטגוריה של פשעים שהמעקב אחריהם תלוי בתלונה.  ברגע שנודע לתובע כי הפשע בוצע, הוא מחויב לפתוח בחקירה בעצמו ולפתוח תיק ציבורי אם הוא סבור שהפשע בוצע. אין תקופת תלונה על עבירת המרמה. עם זאת, מכיוון  שתקופת ההתיישנות במקרה  הפשוט ביותר של הפשע היא  8 שנים,  יש לדווח על האירוע לפרקליטות תוך 8 שנים לכל המאוחר תוך שימוש בזכות להתלונן.

פשע ההונאה הפשוטה (סעיף 157 לחוק העונשין הטורקי) הוא אחד הפשעים המחייבים את יישום הליך הפישור בין הצדדים. במקרה של פשעים במסגרת הפיוס, הן בשלב החקירה והן בשלב התביעה, קודם כל, יש להפעיל את הליך הפיוס, ואם לא יושג פיוס, יש להמשיך בחקירה או במשפט.

נסיבות עבירת המרמה

מכיוון שעבירת ההונאה היא פשע חופשי, זהו פשע שניתן לבצע בדרכי פעולה רבות ושונות. עם זאת, ישנם שלושה תנאים המהווים את התשתית המשותפת לכל התנועות וניתן לאפיין אותם כתנאי עבירת המרמה:

1. מעשה הונאה: מעשי הונאה חייבים להתבצע על ידי האדם שביצע את המעשה. מעשי הונאה שיבטלו את יכולתו של הקורבן לחקור חייבים להיות מוצגים על ידי העבריין. התכונה העיקרית המבדילה את עבירת המרמה מעבירות רכוש אחרות היא השימוש במרמה ככלי. לא כל שקר שנאמר לקורבן יכול להיחשב לרמאות. רמאות, שהיא מרכיב בעבירת המרמה, היא  שקר מוסמך ויש  להציגה בעוצמה ובמיומנות באופן שיבטל את יכולתו של הקורבן לשפוט.

2. הטעיה: התנהגות הונאה חייבת להיות מסוגלת להונות את הקורבן. בכל מקרה קונקרטי, יש לקבוע בנפרד האם מעשה המרמה הוא בסדר גודל כזה שיש בו כדי להונות את הקורבן. איזה מעשה תורם להונאה  צריך להיקבע על פי המקרה הקונקרטי ומצבו של הקורבן. לא ניתן לקבוע מראש קריטריון בעניין זה (Veli Özer Özbek/M.Nihat Kanbur/Koray Doğan/Pınar Bacaksız/İlker Tepe, Turkish Criminal Law Special Provisions, Seçkin Publishing House, p.696). די בכך שההטעיה היא בעלת אופי כזה שיוביל את הקורבן לטעות; זה לא נדרש להיות באיכות שתוביל את האדם הממוצע לטעות. לכן, יש להעריך אם ההתנהגות מהווה הונאה או  לא על פי הנמען והמקרה (Nur Centel/Hamide Zafer/Özlem Çakmut, Crimes Against Persons, Istanbul 2011, Beta Publishing House, 2. עיתונות, כרך א, עמ' 462).

3. נזק: על מנת שעבירת המרמה תתגלם, חייב להיווצר הפסד עקב המעשה הפלילי. מבצע הפשע חייב להשיג יתרון בלתי הוגן לעצמו או למישהו אחר, לרעת הקורבן או מישהו אחר. מבצע המעשה חייב ביודעין ובמזיד לבצע מעשי מרמה כדי להשיג טובות הנאה לעצמו או למישהו אחר, וחייב להיות קשר הולם בין הנזק שנגרם לקורבן לבין מעשהו של מבצע המעשה. בעבירת המרמה, הנזק הוא הנזק הכלכלי שיש לקבוע תוך התחשבות באמצעים אובייקטיביים.

רמאות בעבירת הונאה

רמאות, שהיא אחד המרכיבים של פשע המרמה, היא שקר מוסמך. שקר ההונאה חייב להיות כבד משקל ואינטנסיבי במידה מסוימת, מוצג במיומנות ולא לאפשר לקורבן לשלוט בשקר. על מנת שיתקיימו תנאי עבירת המרמה, על העבריין להטעות את הקורבן באמצעות ההטעיה בה הוא משתמש ולקבל יתרון בלתי הוגן מהקורבן הנותן אמון להתנהגות מטעה ושקרים. אם ההונאה היא שקר מטעה או לא צריך להיות מוערך על ידי התחשבות הפרטים של המקרה. יש לקחת בחשבון בנפרד את מצבו הסובייקטיבי של הקורבן, את חינוכו, את אופן ההתייחסות לפועל, את צורת ההונאה שבוצעה, את מאפייני המסמך שהוסתר או שונה אם המסמך שימש לרמאות.

אם אין שקר מוסמך, התנאים לפשע ההונאה אינם מתרחשים. מעשה המרמה חייב להיות בעל אופי כזה שיש בו כדי להונות את העבריין. שקר פשוט אינו יכול להיחשב כמעשה מרמה, שהוא מרכיב בעבירת המרמה. במהלך המשפט יש לגלות מהו מעשה המרמה, יש לחקור האם הוא מטעה מבחינת השפעתו על הקורבן, ולשים לב האם נעשה שימוש לרעה ברצונו הטוב וברגשות האמון של הקורבן.

רמאות יכולה להיחשב כמו כל סוג של פעולה שמרמה את האדם האחר באמצעים בלתי מוחשיים, מטעה את האדם האחר, מזימות, מזימות, משחקים, תככים וכן הלאה. פעולות אלה יכולות להיות בצורה של הצגה, או שהן יכולות להתבטא כהתנהגויות נסתרות. בהצגה, העבריין מצהיר כי יש לו את האמצעים והתואר שאין לו, ואילו בהתנהגות הסודית הוא מסתיר את מעמדו או תכונותיו. עם זאת, פשוט לשקר אינו מספיק כדי להבטיח כי אלמנט הונאה של פשע הונאה מתממש. המחוקק מעניש על שקר במקרים בהם הוא נעשה בדרך מסוימת והוא בעל אופי של הפרעה לסדר הציבורי. לפיכך, בהליכים משפטיים וחוזים, אם אדם אחד רימה אדם אחר על ידי שקרים רבים, הטעיה פשוטה זו לא תספיק להיווצרות עבירת המרמה. על מנת שההצהרות הכוזבות שנאמרו יהוו את יסוד התנהגות המרמה של עבירת המרמה, עליהן להיות בעלות עוצמה ועוצמה כזו שיוכלו לקבוע את אמיתות האמירות הללו, ובכך להפוך את נטייתו של בן שיחו לבחון לבלתי יעילה, ובמידת הצורך יש להוסיף לשקר תנועות חיצוניות מסוימות (YCGK- K.2015/1).

אלמנטים ונסיבות של עבירת הונאה מוסמכת

פשע ההונאה המוסמכת מוגדר בסעיף 158 לחוק העונשין הטורקי. זה מוסדר במאמר. עבירת המרמה המוסמכת מתרחשת כאשר המעשה המהווה הונאה מבוצע בדרכים הבאות:

• התעללות בדת,
• תוך ניצול המצב הקשה בו נמצא האדם,
• תוך ניצול חולשת יכולת התפיסה של האדם,
• שימוש במוסדות או ארגונים ציבוריים ככלים או עיבודם לרעת מוסדות אלה,
• עיבוד על ידי ניצול המתקנים הניתנים על ידי ארגוני שידורי העיתונות,
• שימוש במערכות מידע, בנקים או מוסדות אשראי ככלים,
• עיבוד במהלך פעילות מסחרית,
• העצמאי מנצל לרעה את האמון במקצועו,
• עיבוד לצורך קבלת סכום הביטוח.

עבירות הונאה מזכות מתוארות בנפרד להלן:

פשע של הונאה מוסמכת על ידי ניצול דת (TCK 158/1-a)

דת היא מערכת אמונות; אמונה דתית יכולה להיות מוגדרת כתחושותיו של אדם המאמין בדת מסוימת והוא חבר בה. על מנת שהפשע של הונאה מוסמכת יבוצע באמצעות שימוש לרעה בדת, הדת חייבת לשמש כאמצעי הונאה. הערכים, האמונות והרגשות הדתיים שאנשים הכפופים לכללים דתיים צריכים להיות מנוצלים לרעה כהזדמנות להונאה, ויש להשיג יתרון בלתי הוגן באמצעות הונאה כזו.

בתת-ס"ק (א) של הפסקה הראשונה של סעיף 158 לחוק העונשין הטורקי, בעוד שפשע ההונאה נחשב כמבוצע על ידי ניצול אמונות ורגשות דתיים, מבוקש השימוש בדת, אמונות דתיות ורגשות או רגשות של עשיית טוב לאחרים כאמצעי הונאה. מה שחשוב הוא הונאה של אנשים באמצעות ניצול לרעה של אמונות ורגשות דתיים, ואין זה משנה איזו דת או כת היא הדת או הכת המשמשת כאמצעי הונאה. לדוגמה, איסוף כסף בהימור שיינתן פתרה או זכאת, איסוף סיוע ללא רשות בהימור שאדם שאינו מתכוון לבנות מסגד יבנה מסגד או יגמור את המסגד הלא גמור, או לבקש כסף עם הודעת עזרה לבית קברות או לכנסייה,  או איסוף כסף כדי ליצור את התשתית לחזרתו של ישו לעולם, שהקוראן הקדוש ייקרא להלוויה ואז תינתן זכאת, או שהקריאה המדוברת תהיה קישוט יקר ערך במקרים כגון איסוף סיוע עם הימור עליו, ניתן לומר כי אמונות ורגשות דתיים מסוימים מנוצלים לרעה (CGK-K.2021/111).

"... מאחר שהנאשם שיתף פעולה עם יצור דמיוני, כי הכסף שניתן לו ניתן לאללה, וכי הוא רימה את הקורבנות באמצעות שקרים כגון מרדף אחר יחידות מודיעין זרות, פשע ההונאה המוסמכת התרחש תוך ניצול האמונות והרגשות הדתיים המוסדרים בסעיף 158/1-a לחוק העונשין הטורקי (Court of Cassation 15. המחלקה הפלילית - החלטה 2012/39544).

פשע של הונאה מוסמכת על ידי ניצול המצב המסוכן או התנאים הקשים שבהם האדם מעורב (TCK 158/1-b)

כאמור בנימוקי הסעיף; המצב המסוכן או הנסיבות הקשות שאדם נמצא בהם  הם הרגעים שבהם הם צריכים לסמוך על אחרים ביותר. קל יותר להיות מרומה, למשל, על ידי ניצול החשיפה לאסון טבע או תאונת דרכים, או על ידי חוסר האונים שאליו נפל האדם בגלל מחלתו. לכן, בסעיף קטן (ב) של הפסקה הראשונה, ביצוע פשע המרמה על ידי ניצול המצב המסוכן או התנאים הקשים שבהם האדם נמצא נחשב למצב הדורש עונש כבד יותר מאשר הצורה הבסיסית של פשע זה.

על מנת שסעיף 158/1 (ב) לחוק העונשין הטורקי יחול, יש להתחשב במצבו של הקורבן. יש לבחון את הביטוי "תנאים קשים" בסעיף 158/1-b לחוק העונשין הטורקי על בסיס קורבן הפשע, ולהסביר אם הקורבן היה בתנאים קשים או לא באופן אגבי וסובייקטיבי. באירועים מסוג זה, הקורבן עליו מכוון הנאשם מיואש בהתאם לנסיבות המקרה, פגיע יותר תחת לחץ נפשי זה וזקוק ליד מסייעת כדי להושיט לו יד במובן זה יותר מתמיד. בהקשר זה; העובדה שהנפגע או קרוב משפחתו חשוף לתאונת דרכים, שהוא זקוק לעזרה דחופה ואינטנסיבית לעצמו או לקרוב משפחתו בעת קבלת טיפול בבית החולים מסיבות שונות, ושהוא נקלע למצב של נזקקות נפשית ופיזית לאחר אסון רעידת האדמה יכולה להיחשב כדוגמאות שניתן לראות בהן תנאים קשים. עם זאת, אין לקבל כי כל אדם נמצא בתנאים קשים בכל תאונת דרכים או בכל מחלה. נושאים כגון פרק הזמן בו התרחש האירוע, היקף המחלה או הפגיעה, מצבו הכלכלי והחברתי של האדם שנחשף לאירוע, מידת השפעתו מהאירוע, תהליך התפתחות האירוע, סגנון ועיתוי התערבותו של הנאשם באירוע צריכים להילקח בחשבון כקריטריונים לקביעה האם האדם נמצא במצב קשה (CGK-K.2017/31).

פשע של הונאה מוסמכת על ידי ניצול חולשת יכולת התפיסה של האדם (סעיף 158/1-c לחוק העונשין הטורקי)

ייתכן שיכולת התפיסה של הנפגע נחלשה עקב זקנה, שכרות, חולשה נפשית, מחלת נפש, או בזמן תאונה שבה הוא היה בהלם. כמו כן, יכולת התפיסה של הקורבן עלולה להיחלש בשל היותו קטין. הונאת הקורבן על ידי ניצול חולשת יכולתו לתפוס מובילה למילוי תנאי הפשע של הונאה מוסמכת המוסדרת ב- TCK 158/1-c.

... לאחר ששכנע את הקורבן כי במועד ביצוע הפשע הוא הגיע לקורבן, שהיה מוכר בעבר, בעל יכולת תפיסה ירודה והיה נכה 99%, וכי הוא אלמנה בשם סלמה וכי הוא יכול להתחתן עם אישה זו לעצמה וכי הם צריכים לקנות טבעת בה, הוא קיבל את משכורת הנכה שהופקדה על ידי המשרד בשם הקורבן על ידי משיכת אותו מן PTT וכי הנאשם ניצל את חולשת התפיסה של הקורבן על ידי מעשי מרמה בדרך זו.  עבירת המרמה נקבעה משום שהובנה מהגנתו של הנאשם ובה הודאה, הצהרת המשתתף, הקורבן והעדים, הדו"ח, הקלטות המצלמה וכל התיק שמסר (ביהמ"ש 23). המחלקה הפלילית - החלטה :2016/11042).

מוסדות ציבור וארגונים מוסמכים פשע הונאה על ידי ביצוע כלי רכב (158 / 1-D)

אם פשע ההונאה מבוצע על ידי שימוש במוסד ציבורי ככלי, מתרחשת עבירת הונאה מוסמכת המוסדרת בסעיף 158/1-d לחוק העונשין הטורקי.

TCK 158/1-d מוחל גם במקרה של ביצוע הונאה באמצעות ארגונים מקצועיים באופי של מוסדות ציבוריים, למשל, לשכות עורכי דין, לשכות, איגודים ככלים. במקרה של ביצוע פשע הונאה מוסמך באמצעות מפלגות, עמותות פוליטיות או קרנות ככלים, סעיף 158/1-d של חוק העונשין הטורקי מוחל גם. השימוש במוסדות או ארגונים אלה ככלים אינו אפשרי בצורה של שימוש בשמותיהם, אלא בצורה של שימוש בנכסים החומריים של ארגונים או מוסדות אלה כגון נייר מודפס, מסמכים, תעודות זהות, בגדים וכו '. הפשע לפי סעיף 158/1-d לחוק העונשין הטורקי יכול להתבצע רק על ידי שימוש ב"נכסים חומריים" אלה של המוסדות המדוברים.

"... הנאשם הציג תעודת זהות מזויפת של הקורבן על מנת למשוך כספים מחשבונו של הקורבן, וכאשר פקיד הבנק שצילם את התמונה הפך לחשוד וקיבל אישור מהסניף הרלוונטי, התברר כי תעודת הזהות מזויפת. הנאשם הורשע בזיוף מסמכים רשמיים והונאה מוסמכת. החלק בפסק הדין הנוגע לעונשו של הנאשם בעבירה של זיוף מסמכים רשמיים הוא ראוי. עם זאת, העונש שהוטל על הנאשם לפי סעיף 158/1-f לחוק העונשין הטורקי בגין פשע של הונאה מוסמכת באמצעות הבנק או מוסד האשראי ככלי אינו הולם. הנאשם לא השתמש בנכסים המהותיים של הבנק, אלא בתעודת הזהות, שהייתה הנכס המהותי של משרד הרישום. מסיבה זו, יש להעניש את הנאשם על עבירת הונאה מוסמכת על ידי ייצור כלי רכב של מוסדות וארגונים ציבוריים בהתאם לסעיף 158/1-d לחוק העונשין הטורקי (Y15CD- K.2014/13241).

נוכח העובדה כי הנאשמים ביצעו את מעשה המרמה תוך שימוש בתעודת הזהות המזויפת, שהיא הנכס המהותי של לשכת הרישום, ובמסמך שטר הקניין, שהוא הנכס המהותי של לשכת רישום המקרקעין, ההרשעה נעשית על פי הכתבה הכתובה מבלי להביא בחשבון כי מעשה הנאשמים מהווה את עבירת המרמה הקבועה בסעיף 158/1-ד (Y14. CD-K.2014/15973).

פשע של הונאה מוסמכת על חשבון מוסדות וארגונים ציבוריים (TCK 158/1-e)

בעת ביצוע עבירת המרמה, למרות שלעיתים מוסדות וארגונים ציבוריים אינם משמשים ככלים, עלול להיגרם נזק לציבור כתוצאה מהפשע. אם הפשע של הונאה מוסמכת מבוצע לרעת מוסדות וארגונים ציבוריים, סעיף 158/1-e של חוק העונשין הטורקי מוחל.

על מנת שעבירת המרמה תתרחש על חשבון מוסדות וארגונים ציבוריים, על המעשה להתבצע מתוך כוונה לפגוע בנכסיהם של מוסדות וארגונים ציבוריים. גרימת נזק יכולה להיות בצורה של לקיחת כסף ממוסד ציבורי שאינו זכאי לכך או אי החזרת חוב. הקורבן של פשע הונאה מוסמך כזה הוא הישות המשפטית של המוסד הציבורי והארגון.

ביצוע פשע המרמה על חשבון מוסדות וארגונים ציבוריים, המפורט בסעיף 158/1-e לחוק העונשין הטורקי, התקבל כתנאי מוסמך. אילו מוסדות וארגונים בעלי אופי ציבורי נקבעים על פי החקיקה המסדירה את המצב שאליו אותו מוסד קשור מבחינת כוח האדם. על מנת שמצב מוסמך זה יתרחש, המעשה חייב להתבצע במטרה לפגוע ברכושם של מוסדות וארגונים ציבוריים. גרימת נזק יכולה להיות בצורה של לקיחת כסף ממוסדות ציבור וארגונים שאינם זכאים לכך או אי החזרת חוב. קורבן פשע זה הוא הישות המשפטית של המוסד הציבורי והארגון. אם אין פגיעה במוסדות וארגונים ציבוריים, פשע זה לא יתרחש. ביצוע פשע ההונאה לרעת ארגוני צדקה הפועלים לטובת הציבור אינו מכוסה במאמר (Y15CD-2014/15897 K).

"... על מנת ליהנות מביטוח לאומי, העמיד הנאשם פנים כי הוא עובד במקום עבודה בו אינו עובד בפועל, אך הוא לא פנה למוסד כדי ליהנות מהטיפול הרפואי הניתן לו על ידי הביטוח הלאומי. מאחר שלא נגרם נזק למוסד, אין להעניש את הנאשם על עבירת המרמה המוסמכת, אלא על העבירה של זיוף מסמכים פרטיים (בית המשפט לערעורים 23. המחלקה הפלילית - החלטה 2015/149).

פשע של הונאה מוסמכת באמצעות מערכות מידע (TCK 158/1-f)

במקרה של ביצוע פשע הונאה באמצעות מערכות מידע, העבריין נענש בהתאם לסעיף 158/1-f של חוק העונשין הטורקי. השימוש במערכות מידע פירושו שימוש בכלים כגון מחשבים ואינטרנט. למשל, מתן יתרון בלתי הוגן באמצעות כלי מדיה חברתית כגון פייסבוק, טוויטר וכו'. על ידי הונאת הקורבן עם התנהגויות הונאה ובקשת כסף, אשראי מהווה את הפשע של הונאה מוסמכת באמצעות מערכות מידע.

כיום, תקשורת אודיו-וידאו עם מערכות מידע, קבלת חתימות אלקטרוניות, יחסים מסחריים חדשים, העברות כספים עם שירות בנקאות באינטרנט וחידושים רבים כגון אלה נכנסו לחיים החברתיים, אינפורמטיקה הגיעה לנקודה חשובה שלא ניתן לנטוש הן בעסקים והן בחיי היומיום, וטכנולוגיות המידע הפכו מועדפות יותר מאשר שיטות קלאסיות בשל אופיין המהיר והזול יותר. השימוש הבטוח במערכות אלו נחשב למדינה מוסמכת משום שהוא יכול להגיע לאנשים רבים במהירות ובקלות בו זמנית ולצמצם את אפשרות השליטה של העבריין בצד השני. מכיוון שלא ניתן לדבר על הטעיה של מערכת המידע, רק אם אדם מרומה על ידי שימוש במערכת זו ככלי, במילים אחרות, אם הוא מרומה, תתרחש עבירת הונאה מוסמכת בהתאם ל- TCK 158/1-f זה. אחרת, אם אדם אינו מרומה על ידי כניסה למערכת והטבות מושגות על ידי ניצול המערכת, יהיה פשע מידע או פשע גניבה מוסמך באמצעות מערכת המידע (CGK-K.2022/506).

"... הנאשם פרסם מודעה למכירת הרכב באתר אינטרנט, תחילה הפקיד כסף לחשבונו תחת שם הפיקדון כאשר הקורבן התקשר כקונה, לאחר מכן לקח כסף מהקורבן שוב באומרו שהוא זקוק לכסף דחוף מכיוון שאשתו נמצאת בבית החולים, אך לאחר מכן נעלם. מעשהו של הנאשם מהווה עבירת הונאה באמצעות שימוש במערכות מידע ככלי... (בית המשפט העליון 15. המחלקה הפלילית - החלטה 2012/31436).

פשע של הונאה מוסמכת באמצעות בנק או מוסד אשראי ככלי (TCK 158/1-f)

בנקים או מוסדות אשראי הם מרכיבים חיוניים של החיים הכלכליים. פעילות הבנקים ומוסדות האשראי מתבצעת במסגרת יחסי אמון מיוחדים. סעיף 158/1-f לחוק העונשין הטורקי מעניש את הפשע של הונאה מוסמכת על ידי שימוש בבנקים ומוסדות אשראי ככלים.

אין הבדל אם הבנק המשמש כלי לעבירת המרמה הוא בנק ציבורי או בנק פרטי. הדבר החשוב הוא לבצע את פשע ההונאה על ידי ניצול האמינות הארגונית של הבנק.

בצורה זו של הונאה מוסמכת, הנקודה שיש לקחת בחשבון היא השימוש בבנק ככלי ישיר. אחרת, אם העבריין משתמש בבנק רק כאמצעי תשלום לאחר ביצוע מעשי הונאה, לא ניתן להעניש על עבירת המרמה על פי סעיף זה. לדוגמה, אם הכסף מופקד לחשבון הבנק של האדם שמרמה את עצמו על ידי הצגת עצמו כנציג מכירות של מותג ידוע ואומר שהוא יספק מוצרים זולים לקורבן, זה לא פשע של הונאה מוסמכת, אבל סעיף 157 של חוק העונשין הטורקי. הפשע של הונאה פשוטה במאמר מתרחשת.

אם העבריין משתמש בבנק כאמצעי תשלום לאחר ביצוע המעשה המהווה הטעיה, עבירת ההונאה המוסמכת אינה מתרחשת באמצעות הבנק או מוסד האשראי ככלי. לדוגמה, העבריין אשר מרמה את הקורבן על ידי אומר "אם תשלח לי 1000 TL, אני אשלח לך טלפון iPhone" לקורבן הגיע באמצעות יישומי מדיה חברתית כגון פייסבוק, טוויטר, אינסטגרם, וכו ', לאחר ששכנע את הקורבן, לשלוח את הכסף אליו דרך הבנק, אינו מתרחש באמצעות הבנק או מוסד האשראי ככלי. מכיוון שהבנק לא שימש כאמצעי הטעיה, הוא שימש רק כאמצעי תשלום.

במעשה שביצע הנאשם של לקיחת כספים מהמשתתף שהתקשר אליו בטלפון על ידי הצבת מודעת מכירה בעיתון וביצוע העברה לחשבון הבנק שלו על שם פיקדון, נקבע המעשה על ידי קביעת עונש מופרז על ידי קביעת פסק דין לפי סעיף 158/1-f לחוק העונשין הטורקי מס' 5237,  מבלי לקחת בחשבון כי המעשה כלל את פשע ההונאה המתואר בסעיף 157/1 לחוק העונשין הטורקי מס '5237, שכן הבנק היה רק אמצעי תשלום ולא הייתה לו השפעה על הטעיית המשתתף, הוא הגורם לשיבוש (. Y15CD-K.2014/361).

תפיסה בלתי מוצדקת של בנק או כרטיס אשראי של מישהו אחר ומשיכת כסף מהחשבונות אינה פשע של הונאה מוסמכת, אלא פשע של שימוש בלתי מורשה בכרטיס חיוב או אשראי המוסדר בסעיף 245 לחוק העונשין הטורקי   .

יסודות עבירת המרמה אינם מתעוררים אם נפתחת הלוואה או שהבנק ניזוק מכל סיבה שהיא עקב רשלנות, פגם או כישלון של פקיד הבנק לבצע את ההליך הנדרש ליישום במסגרת תפקידו:

"... על מנת שהפשע של הונאה מוסמכת יתרחש באמצעות הבנק או מוסד האשראי ככלי, על הלווה להונות במרמה את הבנק או פקיד מוסד אשראי אחר. אם אין מעשה מטעה של מקבל ההלוואה, אבל הלוואה נפתחת פשוט כי קצין הבנק לא ביצע את תפקידיו כראוי, פשע של הונאה מוסמך לא מתרחשת. הנאשם נתן את הצ'קים הנכזבים נשוא העבירה כבטוחה להלוואה. אם הנאשם נתן את ההמחאות לבנק כבטוחה לאחר חתימת הסכם ההלוואה, יש לזכות אותו מאחר שרכיב המרמה בעבירת המרמה המזכה לא התרחש (Y15CD-K.2015/22518).

על מנת להיות מסוגל לומר כי בנקים או מוסדות אשראי משמשים כלים, יש צורך לעשות שימוש בפעילות הרגילה של בנקים או מוסדות אשראי אחרים או נושאיהם ביצוע פעילויות אלה תוך ביצוע הונאה, או להשתמש בנכסים המהותיים המיוצרים על ידי בנקים ומוסדות אשראי בשל פעילותם הרגילה ככלים בפשיעה. הפעילות הרגילה של בנקים ומוסדות אשראי אחרים מפורטת בסעיף 4 לחוק הבנקאות מס '5411 ואלה כוללים; קבלת פיקדונות, הנפקת הלוואות, הנפקת המחאות ושטרות חליפין אחרים, מסחר, הנפקת אמצעי תשלום כגון כרטיסי אשראי, כרטיסי חיוב והמחאות נוסעים וביצוע פעולות הקשורות בהם. הנכסים המהותיים של בנקים ומוסדות אשראי אחרים הם; הם הנכסים החומריים שיש להם תפקיד יעיל במוסד הרלוונטי כגון קבלות, מכתבי ערבות, מסמכים מודפסים, תעודות זהות, כרטיסי כניסה, ארנקי בנק, המחאות, כרטיסי אשראי השייכים למוסדות אלה. הנכס המהותי בו נעשה שימוש אינו חייב להיות באופיו של מסמך, ואין הבדל בין העובדה שלמסמכים יש איכות של מסמכים פרטיים לבין אלה שהם באופיים של מסמכים רשמיים (YCGK-K.2014/434).

הונאה מוסמכת על ידי ניצול הנוחות המסופקת על ידי כלי העיתונות והשידור (TCK 158/1-g)

כאמור בנימוקי הסעיף, ביצוע עבירת המרמה תוך ניצול המתקנים הניתנים על ידי כלי העיתונות והשידור התקבל כגורם כשיר מבחינת עבירה זו. במאמר הצדקה; "הגדרת המונח 'באמצעות עיתונות ופרסום' תוקנה כך שתכלול רק את תקשורת ההמונים. על מנת לבטל את החיסרון של ההגדרה שבאה לידי ביטוי בהצעת החוק כך שתכלול תקשורת פרטנית, תוקנה ההגדרה והודגש הביטוי 'תקשורת המונים'".

על פי ההגדרה בתת-ס"ק (ז) של הפסקה הראשונה של סעיף 6 לחוק העונשין הטורקי, הביטוי "באמצעות עיתונות ופרסום"; פרסומים כתובים, חזותיים, שמיעתיים ואלקטרוניים עם כל מיני אמצעי תקשורת המונים וכלי תקשורת אישיים אינם נכללים בהיקף זה. תקשורת המונים היא כלי שיכול להפיץ מסרים בקנה מידה המוני, וכלים כגון רדיו, טלוויזיה, עיתונים ואינטרנט הם בין אמצעי התקשורת הנפוצים ביותר. בהתחשב בתפקיד החשוב של כלי העיתונות והשידור להגיע לאנשים רבים בו זמנית, לכוון את החברה ולקיים אינטראקציה בין פרטים, הוא מסודר כתנאי מוסמך לביצוע פשע ההונאה על ידי ניצול הנוחות המסופקת על ידי כלי העיתונות והשידור, בהתחשב בכך שהוא מקל על ביצוע הפשע ומגביר את ההונאה של המעשה. על מנת שניתן יהיה ליישם מצב עניינים מוסמך זה, אין די בכך שנעשה שימוש בכלי העיתונות והשידור. השימוש בעיתונות ובתקשורת המשודרת צריך להקל על ביצוע הפשע, להיות יעיל בביצוע מעשי הונאה ולהונות את הקורבן. בנוסף, אין זה משנה מי השתמש בעיתונות ובתקשורת המשודרת בביצוע הפשע (CGK-K.2021/68).

סעיף 158/1-g לחוק העונשין הטורקי קובע כי העבירה; עיבודו "תוך ניצול הנוחות המסופקת על ידי כלי העיתונות והשידור" מוסדר כמדינה מוסמכת. לצורך החלת תנאי מזכה זה, על העיתונות והשידור לספק מתקן מיוחד לביצוע עבירת המרמה. אם העבריין מפרסם סיטואציה לא מציאותית כחדשות או פרסומת בביטאון העיתונות כדי להיטיב ומשתמש בה כדי להונות את הקורבן, עבירת המרמה תבוצע תוך ניצול הנוחות שמספקים כלי העיתונות והשידור. במקרה הקונקרטי נשוא העבירה; העובדה שהמעשה התרחש עם המודעה שניתנה לעיתון וכי הצדדים לא התאחדו, במקום עבירת המרמה המוסמכת המוסדרת בסעיף 158/1-g לחוק העונשין הטורקי, הורשע בעבירה של הונאה פשוטה היא הסיבה לביטול (Y15CD-2021/1896).

עבירת הונאה מוסמכת של מי שהם סוחרים או דירקטורים בחברה או אנשים הפועלים מטעם החברה, דירקטורים שיתופיים (158/1-ח)

בהתאם לתת-ס"ק (ח) של הפסקה הראשונה של סעיף 158 לחוק העונשין הטורקי, נקבע כי במהלך הפעילות המסחרית של אנשים שהם סוחרים או מנהלי חברה או הפועלים מטעם החברה, מנהלים קואופרטיבים מבצעים גם את עבירת המרמה במסגרת פעילות הקואופרטיב. פשע זה הוא פשע ספציפי. פשע זה יכול להתבצע רק על ידי אנשים שהם סוחרים או דירקטורים של החברה או הפועלים בשם החברה או מנהלי קואופרטיבים. לאחרים אין אמצעים לבצע את הפשע הזה. לדוגמה, אנשים טבעיים שאין להם מאפיינים של סוחרים או סוחרים, מנהלי חברות או אנשים הפועלים מטעם החברה, רואי חשבון וחברי קואופרטיבים אינם יכולים לבצע פשע זה. אין די בכך שהעבריין יהיה סוחר או דירקטור בחברה או אדם הפועל מטעם החברה כדי שהסמכה זו תתרחש. יחד עם זאת, מעשה ההטעיה חייב היה להתבצע במהלך פעילותה המסחרית (CGK-K.2021/110).

עבירת הונאה מורשה שבוצעה על ידי עצמאים (158/1-i)

במקרה כי פשע המרמה מבוצע על ידי עצמאים על ידי ניצול לרעה של האמון שניתן בהם בשל מקצועם, מתרחשת עבירת הונאה מוסמכת המוסדרת בסעיף 158/1-I לחוק העונשין הטורקי. עצמאים הכוונה לקבוצות מקצועיות כגון עורכי דין, רופאים, רואי חשבון, מהנדסים וכו'. לדוגמה, סוכני נדל"ן, גלריסטים, קבלנים, אלה המבצעים רישום מקרקעין או עבודות רישיון תנועה אינם נחשבים עצמאים.

סעיף 158/1-i לחוק העונשין הטורקי מס '5237 קובע כי טיפול בעצמאים על ידי ניצול לרעה של האמון שניתן בהם בשל מקצועם נחשב להונאה מוסמכת, וסעיף 65/2 לחוק מס הכנסה מס '193 קובע כי "פעילות עצמאית מבוססת על מדע שעות נוספות אישיות או ידע מקצועי או מומחיות ולא על הון ואינה  בעל אופי מסחרי.  ייעשה בשמו ועל חשבונו באחריות אישית מבלי להיות כפוף למעביד", סעיף 66 לאותו חוק קובע כי "מי שמבצע פעולות עצמאיות כמקצוע רגיל הוא עצמאי", ובסעיף 37, פסקה 4 לאותו חוק, נאמר כי הרווחים הנובעים מעבודות אלה של העוסקים ברכישה,  מכירה ובנייה של מקרקעין ייחשבו כרווחים מסחריים בתחולת חוק זה, והחוק קובע כי האתיקה הנדרשת על ידי המקצוע בשמם וחשבונם למרות שהיא מוסדרת כהונאה מוסמכת כאשר אנשים הנדרשים לעבוד בהתאם לכללים מבצעים את עבירת המרמה על ידי ניצול לרעה של האמון שניתן בהם בחברה,  על מנת שפסקה זו תחול, על העבריין להיות עצמאי ולבצע את עבירת המרמה תוך ניצול לרעה של האמון שניתן בו מתוקף מקצועו (Y11CD-K.2021/6578).

עבירת הונאה מוסמכת לצורך פתיחת הלוואה (TCK 158/1-j)

יש לבצע נהלים מסוימים על מנת לקבל הלוואה מבנקים או מוסדות אשראי. על מנת לפתוח הלוואה, הבנקים דורשים מסמכים רבים מהלקוח. יש לספק לבנק מידע מדויק על פרטי זהות וכתובת, וכן מידע פיננסי. במקרה של משיכת אשראי מהבנק על ידי הנפקת מסמכים כוזבים על המצב הפיננסי או מידע אחר על מנת להבטיח את פתיחת ההלוואה, מתרחשת עבירת הונאה מוסמכת לצורך מתן אשראי המוסדר ב- TCK 158/1-j  .

בפועל, נראה כי תעודות זהות מזויפות, רישיונות נהיגה או מסמכי זהות תקפים אחרים מופקים תחילה כזיופים, ולאחר מכן הבנקים מוחלים לקבלת הלוואות עם מסמכים אלה. באותו אופן, חברות מסוימות מנפיקות ספרים או מסמכים שיש להן נכסים שאינם זמינים בנכסים שלהן כדי לקבל כמויות גדולות של אשראי, ומבקשות הלוואות על ידי הנפקת מאזנים מזויפים. כל המצבים הללו מובילים להיווצרות המדינה המוסמכת של הפשע המוסדר בסעיף 158/1-j לחוק העונשין הטורקי.

"... ביום 11/06/2013 פנה הנאשם לסניף בנק ING Karşıyaka Bostanlı וביקש הלוואה צרכנית בסך 20,000 TL באמצעות הדבקת תמונתו על תעודת הזהות של המשתתף Ünal İbrahim Ölmez, ועם קבלת הבקשה על ידי הבנק חתם על הסכם השימוש בהלוואה צרכנית, טופס בקשה ומסמכים מצורפים שהונפקו על שם המשתתף ומשך את ההלוואה,  וכן את כרטיס האשראי על שם המשתתף ביחס לחשבון שנפתח על פי הסכם הלוואה זה.  כי נודע למשיב על האירוע כאשר כרטיס האשראי שהונפק נשלח לכתובתו של המשיב; לא נפל כל אי-דיוק בהודאה כי מעשהו של הנאשם היווה עבירת מרמה בכוונה להבטיח פתיחת הלוואה שלא הייתה צריכה להיות מוקצית כאמור בסעיף 158/1-j לחוק העונשין הטורקי.  " (Y15CD-K.2017/11558).

עבירה של הונאה מוסמכת לצורך קבלת סכום הביטוח (TCK 158/1-k)

חברות ביטוח הן ארגונים המשלמים לאנשים הזכאים לפוליסת הביטוח במקרה של סיכונים מסוימים. אדם הטוען שהוא הבעלים החוקיים ופועל במטרה להשיג את סכום הביטוח מחברת הביטוח עם התנהגויות ומסמכים מזויפים מבצע את הפשע של הונאה מוסמכת המוסדרת בסעיף 158/1-k לחוק העונשין הטורקי.

המחוקק קיבל כנסיבות מוסמכות את המרמה לצורך קבלת סכום הביטוח ללא אפליה, לא משנה איזה סוג ביטוח. על מנת שסייג זה יחול, היה צורך להגיש בקשה לחברת הביטוח לקבל את הסכום לו היא אינה זכאית, וסכום ביטוח בלתי זכאי היה צריך להתקבל במלואו או בחלקו. אחרת, מאחר שהעסקאות שנעשו עד שהחברה תפנה לקבלת סכום הביטוח אינן פעולות ביצועיות אלא פעולות הכנה, לא תהיה עבירת הונאה על מנת להשיג את מחיר הביטוח (YCGK-K.2020/506).

הבה נאמר מייד כי; מבצע העבירה של הונאה מוסמכת לצורך קבלת סכום הביטוח אינו חייב להיות רק "המבוטח". "כל אחד" שרוצה לנצל באופן לא הוגן את החברה המבטחת יכול להיות מבצע הפשע הזה. לדוגמה; גם אם אין תאונת דרכים, האדם השלישי שמנסה לקבל כיסוי נזק כספי מחברת הביטוח על ידי הוצאת דו"ח תאונת דרכים מבצע גם עבירת הונאה מוסמכת על מנת לקבל את סכום הביטוח.

"... הנאשם הזעיק את המשטרה למקום האירוע בטענה כי עבר תאונת דרכים, והשוטרים לא ניהלו דו"ח תאונת דרכים בשל חשדם האם התרחשה תאונת הדרכים. לאחר מכן הגיש הנתבע הצהרה עם אותו תוכן לחברת הביטוח ודרש את הנזק והנזק שולם לו. העובדה שהמשטרה לא הוציאה דו"ח תאונת דרכים המצהיר כי תאונת הדרכים הייתה חשודה אינה מוכיחה כי הנאשם ביצע את עבירת המרמה במטרה להשיג את סכום הביטוח בלבד..." (י.ג.ק. 2015/42).

פשע ההונאה באומרו כי עובד ציבור יש קשר עם בנק, ביטוח או מוסדות אשראי (סעיף 158/1-L של חוק העונשין הטורקי)

מעשים שבוצעו על ידי אדם על ידי הצגת עצמו כעובד ציבור או עובד של בנק, ביטוח או מוסד אשראי או על ידי אומר כי הוא קשור עם מוסדות וארגונים אלה נחשבים פשע של הונאה מוסמכת. לדוגמה; כל המקרים הידועים כהונאה טלפונית, שבהם אדם משיג טובות הנאה על ידי הצגת עצמו כשוטר, ז'נדרמריה, MIT או קצין תובע, נענשים לפי סעיף זה.

הוראות סעיף 158/1-l לחוק העונשין הטורקי הפכו למרכיב בעבירת הונאה מוסמכת עם החוק מס '6763 ויחולו על המעשים שבוצעו החל מיום 24.11.2016.

"... הנאשם התקשר למתלונן בטלפון והציג את עצמו כשוטר ונתן את הטלפון למישהו שאמר "תובע אדוני", קולות רדיו הגיעו מאחור, המתלונן אמר "נפתחו 28-29 טלפונים למספר הטלפון שלך, הם מרמים אותך, הפקיד כסף למספרי החשבון אני אתן לך לתפוס את האנשים המשתמשים בקווים אלה,  נתפוס את האנשים בעת משיכת הכסף", והמתלונן הפקיד 15.925 TL ו-15.800 TL למספר החשבון על שם הנאשם, במקרה בו נטען כי הכסף נמשך על ידי הנאשם; על ידי הצגת עצמך כעובד ציבור או עובד של בנק, ביטוח או מוסד אשראי או על ידי אמירה כי הוא קשור למוסדות וארגונים אלה" פשע המרמה נוסף כתת-ס"ק "l" לסעיף 14 לחוק מס '6763 וסעיף 158 לחוק העונשין הטורקי, שנכנס לתוקף על ידי פרסום ברשומות מיום 02.12.2016,  והחובה לדון בתיק הנוגע לעבירות המפורטות בסעיף זה לפי סעיף 11 לחוק מס' 5235 אינה שייכת לבית המשפט הפלילי של ערכאה ראשונה והיא ברמה הגבוהה ביותר היא שייכת לבית המשפט הפלילי ולאור העובדה שהסדר זה הוא לטובת הנאשם,  יש לקבל החלטה של אי-שיפוט.  " (Y23CD-K:2016/11250).

פשע של הונאה מוסמכת על ידי הימורים על קיום מערכת יחסים עם עובדי ציבור (סעיף 158/2 לחוק העונשין הטורקי)

עבירת המרמה לפי פסקה זו מתרחשת כאשר העבריין מספק כסף או טובות הנאה אחרות שיינתנו לעובד הציבור תמורת תיווך עם הבטחה לבצע עבודה מסוימת, באומרו כי יש לו מערכת יחסים עם עובדי ציבור והוא מכובד על ידי עובדי ציבור. אין זה משנה אם עובד הציבור שאליו מתייחס העבריין נוכח או מוסמך לבצע את העבודה שהובטחה שייעשה על ידי העבריין. כמו כן, אין הכרח שעובד הציבור יהיה ידוע או מוכר על ידי המפלגות, די בכך שעובד הציבור ימונה כסמכות. לדוגמה, עבריין שאומר שהוא יבצע עבודה מסוימת עם הצהרות כגון "אני מכיר את מושל מחוז X" או "התובע הראשי של Bakırköy קרוב אלי" נענש במסגרת סעיף 158/2 של חוק העונשין הטורקי.

אם העבריין משיג טובות הנאה בכך שהוא אומר שהוא מכיר עובדי מדינה, שופטים, תובעים בכלל; פשע ההונאה הפשוטה בסעיף 157 לחוק העונשין הטורקי אינו מתרחש כהגדרתו בסעיף 158/2 לחוק העונשין הטורקי, אך "פשע ההונאה המוסמכת עם ההימור שיש לו מערכת יחסים עם פקידי ציבור, מכובד על ידם ומבטיח לבצע עבודה מסוימת".

אם העבריין השיג טובות הנאה באומרו שהוא עובד מדינה בעצמו, אף שאינו עובד ציבור; אין לאפיין את מעשהו כהונאה מוסמכת בסעיף 158/2 לחוק העונשין הטורקי, אלא כהונאה פשוטה בסעיף 157 לחוק העונשין הטורקי.

פשע הונאה לצורך גביית חייבים על בסיס יחסים משפטיים (סעיף 159 לחוק העונשין הטורקי)

במקרה שפשע של הונאה מבוצע לצורך גביית חייבים כלשהם על בסיס מערכת יחסים משפטית, מעקב אחר הפשע תלוי בתלונה. על מנת שסעיף זה יהיה ישים, תחילה חייבת להיות מערכת יחסים משפטית תקפה. העובדה שרצונו של הקורבן הולך שולל על ידי הונאה ופעולות משפטיות מסוימות, כגון הסדר חוזים, אינה כשלעצמה מצביעה על כך שקיים קשר משפטי בין הקורבן לבין העבריין. הקשר המשפטי חייב היה להיווצר מרצונם החופשי של הצדדים ולפני המעשה המהווה מרמה.

אם הקורבן מתלונן על מעשה זה, העבריין נידון למאסר מ 6 חודשים עד 1 שנה או קנס שיפוטי. העונשים בסעיף זה הם אופציונליים, כלומר על בית המשפט להטיל עונש מאסר או להטיל קנס שיפוטי. לא ניתן להטיל את שני העונשים על העבריין בו זמנית.

"... נוכח העובדה כי הנתבע, בעדותו, שלא השתנתה בשלבים, טען כי יש לו חוב מהמשיבה בשל העבודה שעשו, וכי המשיב הצהיר כי עשו עסקים משותפים עם הנאשם אך אינם חבים כל חוב, וכי העדים הצהירו כי הצדדים עשו עבודה משותפת; על מנת לקבוע את האמת מעבר לכל ספק, יש לקבוע האם קיימות תביעות אזרחיות המוגשות על ידי הנאשם והמשתתף זה כנגד זה ביחס לתביעות החייבים על ידי בקשת הצדדים, לחקור האם קיימים מסמכים ורישומים המאשרים את טענת הנאשם כי הוא חייב,  ואם יש צורך בכך, להפקיד את התיק אצל העד המומחה עם הראיות שנאספו ולוודא כי הנאשם הוא נושא להליכי הוצאה לפועל מהמשתתף לאחר הקביעה הסופית אם יש חייב, לא נדון אם המעשה מהווה עבירת מרמה לצורך גביית החייב על בסיס מערכת יחסים משפטית במסגרת סעיף 159 של העונשין הטורקי קוד.  " (Y11CD-K:2017/1907).

ענישה על הונאה

עונש על פשע של הונאה פשוטה (סעיף 157 לחוק העונשין הטורקי)

העונש על פשע של הונאה פשוטה מוסדר בסעיף 157 לחוק העונשין הטורקי. לפיכך, בפשע של הונאה פשוטה, העבריין נענש במאסר מ 1 שנה עד 5 שנים קנס שיפוטי עד חמשת אלפים ימים. בנוסח הסעיף, מאסר וקנס שיפוטי מוסדרים יחד כחלק מאותה סנקציה. כלומר, הן עונש המאסר והן הקנס השיפוטי יינתנו למבצע העבירה בעת ובעונה אחת. גובה הקנס השיפוטי שיוטל על העבריין ייקבע בהתאם לגודל הנזק שנגרם.

ענישה על פשע של הונאה מוסמכת (סעיף 158 לחוק העונשין הטורקי)

• העונש על עבירת הונאה מוסמכת שבוצעה לפני 24.11.2016 הוא מאסר מ 2 עד 7 שנים.
• העונש על פשע של הונאה מוסמכת הוגדל על ידי חוק מס '6763 ומסודר מחדש בסעיף 158 של חוק העונשין הטורקי. לפיכך, מבצע הפשע של הונאה מוסמך נענש במאסר מ 3 עד 10 שנים וקנס שיפוטי עד חמשת אלפים ימים.
• הגבול התחתון של העונש על עבירת המרמה המוסמכת לא יפחת מ-4 שנים וסכום הקנס השיפוטי לא יפחת מפי שניים מהתועלת המופקת מהעבירה במקרים הבאים:
  • לרעת מוסדות וארגונים ציבוריים,
  • על ידי שימוש במערכות מידע ככלים,
  • על ידי שימוש בבנקים או מוסדות אשראי כמכשירים,
  • על מנת להבטיח פתיחת הלוואה שלא תוקצה על ידי הבנק או מוסדות אשראי אחרים,
  • על מנת לקבל את סכום הביטוח,
  • על ידי זיהוי האדם כעובד ציבור או עובד של בנק, ביטוח או מוסד אשראי או על ידי אמירה שהוא קשור למוסדות או ארגונים אלה
  • להמר שיש לו יחסים עם פקידי ציבור, שהוא מכובד על ידם, ושהוא יקבל תפקיד מסוים.

מכיוון שעבירת המרמה המוסמכת מחייבת את הנאשם להישפט בבית משפט פלילי כבד, ההגנה חייבת להיעשות בשיתוף עם עורך דין פלילי.

בעת ההחלטה על הקנס השיפוטי בגין עבירת המרמה, יומר הקנס ליום שהוטל בהתאם לפסקה הראשונה של סעיף 158 לחוק העונשין הטורקי לקנס שיפוטי בהתאם לסעיף 52 לאותו חוק לאחר הפעלת הפחתה בשיקול דעת בנוכחות תנאים, ואם העונש שהושג הוא פחות מפי שניים מהתועלת המתקבלת מן העבירה,  הקנס השיפוטי יכפיל את התועלת שהושגה מהעבירה בהתאם לגזר הדין האחרון של הפסקה הראשונה של סעיף 158 לחוק האמור (YCGK-K.2013/51).

נסיבות המחמירות את העונש על הונאה (TCK 158/3)

עם החוק מיום 24.11.2016 ומספרו 6763, העונשים הניתנים על ידי החלת המקרים הפשוטים והמוסמכים של עבירת המרמה יוגדלו בנפרד אם מתקיימים תנאים מסוימים. נציין מיד כי הוראות הענישה המחמירה יחולו על עבירות המרמה שבוצעו מיום 24.11.2016 ואילך.

במקרה שהעבירות של הונאה מוסמכת בסעיף 158 לחוק העונשין הטורקי והונאה פשוטה בסעיף 157 לחוק העונשין הטורקי מבוצעות במשותף על ידי שלושה אנשים או יותר, העונש שיוטל הוא מחצית השיעור; אם היא מבוצעת במסגרת פעילותו של ארגון שהוקם לביצוע פשע, העונש שיינתן גדל פי אחד. בהתאם;

•  במקרה של עבירות מרמה שבוצעו במשותף על ידי שלושה אנשים או יותר;
  • העונש על פשע הונאה פשוטה, המוסדר בסעיף 157 לחוק העונשין הטורקי, הוא מאסר בין שנה וחצי ל -7.5 שנים וקנס שיפוטי עד 7,500 ימים.
  • העונש על פשע של הונאה מוסמכת, המוסדר בסעיף 158/1-a,b,c,d,g,h,i לחוק העונשין הטורקי וסעיף 158/2 לחוק העונשין הטורקי, הוא מאסר בין 4.5 ל -15 שנים ומאסר עד 7,500 ימים.
• הגבול התחתון של העונש על עבירת הונאה מוסמכת שבוצעה על ידי שלושה אנשים או יותר, יחד, בדרכים הבאות, לא יפחת מ-6 שנים:
  • לרעת מוסדות וארגונים ציבוריים (158/1-ה),
  • על ידי שימוש במערכות מידע ככלים (158/1-f),
  • על ידי שימוש בבנקים או מוסדות אשראי כמכשירים (158/1-f),
  • לצורך מתן הלוואה שלא תוקצה על ידי בנק או מוסד אשראי אחר (158/1-י),
  • לצורך קבלת סכום הביטוח (158/1-k),
  • אם האדם מזדהה כעובד ציבור או עובד בנק, ביטוח או מוסד אשראי, או אומר שהוא קשור למוסדות או ארגונים כאלה (158/1-L).
•  בעבירות הונאה שבוצעו במסגרת פעילותו של ארגון שהוקם לביצוע פשע;
  • העונש על פשע הונאה פשוטה, המוסדר בסעיף 157 לחוק העונשין הטורקי, הוא מאסר בין 2 ל -10 שנים וקנס שיפוטי עד 10,000 ימים.
  • העונש על פשע של הונאה מוסמכת, המוסדר בסעיף 158/a,b,c,d,g,h,i לחוק העונשין הטורקי, הוא מאסר בין 6 ל -20 שנה ומאסר עד 10,000 ימים.
• הגבול התחתון של העונש על פשע של הונאה מוסמכת שבוצעה במסגרת פעילותו של ארגון שהוקם לביצוע פשע בדרכים הבאות לא יפחת מ 8 שנים:
  • לרעת מוסדות וארגונים ציבוריים (158/1-ה),
  • על ידי שימוש במערכות מידע ככלים (158/1-f),
  • על ידי שימוש בבנקים או מוסדות אשראי כמכשירים (158/1-f),
  • לצורך מתן הלוואה שלא תוקצה על ידי בנק או מוסד אשראי אחר (158/1-י),
  • לצורך קבלת סכום הביטוח (158/1-k),
  • אם האדם מזדהה כעובד ציבור או עובד בנק, ביטוח או מוסד אשראי, או אומר שהוא קשור למוסדות או ארגונים כאלה (158/1-L).

עבירת הונאה והפחתת עונש חרטה אפקטיבית

חרטה אפקטיבית יכולה להיות מוגדרת כחרטה של העבריין על פשע שביצע, מנסה לחסל את ההשפעות של הפשע, למשל, הפחתת הקורבנות על ידי תיקון הנזק שנגרם. פשע המרמה הוא גם פשע נכסים שבגינו ניתן להפחית עונש עקב חרטה אפקטיבית.

אם העבריין מפצה את הקורבן לפני הגשת התיק, כלומר בשלב החקירה, ניתן להפחית 2/3 מהעונש שיינתן לעבריין. אם הנזק מכוסה לאחר הגשת התביעה, כלומר לפני מתן פסק הדין בשלב התביעה, ניתן להפחית 1/2 מהעונש שיינתן לעבריין.

ניתן לתקן את הנזק שנגרם על ידי עבירת המרמה על ידי החזרת אותו דבר שהיה נושא הפשע לקורבן או תשלום המחיר.

בהתאם להוראות חרטה אפקטיבית על עבירת המרמה, גם מי שסייע או סייע לפשע יכול ליהנות מהפחתת העונש.

ביצוע עבירת המרמה ועבירת זיוף מסמכים ציבוריים או פרטיים יחד

הפשע של זיוף מסמכים פרטיים הוא אחד הפשעים שניתן לבצע יחד עם פשע של הונאה פשוטה או מוסמכת.

הפשע של זיוף מסמכים רשמיים הוא אחד הפשעים שניתן לבצע רק יחד עם פשע של הונאה מוסמכת.

כאשר פשעים אלה, בין אם הם עבירות של זיוף מסמכים רשמיים או זיוף מסמכים פרטיים, מבוצעים יחד עם עבירת המרמה, העבריין נענש בנפרד על כל פשע, גם אם המעשה שביצע המבצע הוא יחיד. לדוגמה, אדם המעביר שלא כדין נדל"ן השייך למישהו אחר למשרד רישום המקרקעין באמצעות תעודת זהות מזויפת או רישיון נהיגה על ידי הונאת הקונה נענש הן על פשע של זיוף מסמכים רשמיים והן על פשע של הונאה מוסמכת. תקנה משפטית זו היא אחד החריגים החשובים לעקרון "Non Bis Idem".

דחיית גזר דין, המרה לקנס שיפוטי או HAGB

קנס שיפוטי הוא סוג של סנקציה שניתן להחיל לבד או יחד עם עונש מאסר על פשע שבוצע. מאסר על פשע של הונאה פשוטה יכול להיות מומר קנס שיפוטי בנסיבות מסוימות.

דחיית הכרזה על גזר דין הוא מוסד של סדר דין פלילי שבו העונש שהוטל על הנאשם אינו מניב תוצאות בתוך תקופת פיקוח מסוימת, וכאשר מתקיימים תנאים מסוימים בתוך תקופת הפיקוח, החלטת העונש מתבטלת ללא כל תוצאה, מה שגורם לביטול התיק. ניתן להחליט על דחיית ההודעה על הכרעת הדין (חג"ב) על עונש המאסר בגין עבירת הונאה פשוטה או מוסמכת.

דחיית גזר הדין, הוויתור המותנה על ביצוע גזר הדין בכלא הוא מוסד של אינדיבידואליזציה המבטיח כי גזר הדין ייחשב כאילו בוצע אם הנאשם מבלה את תקופת הפיקוח הנקובה במצב טוב בחיי החברה. ניתן גם לדחות את עונש המאסר בגין עבירת המרמה.